۲۲ دی ۱۴۰۱

بیمه عمر دانا؛ بیمه نامه عمری بدون معاینات پزشکی و معاف از مالیات

یکی از شاخه‌های اصلی بیمه دانا، بیمه عمر دانا است که شرایط و طرح‌های گوناگونی را برای افراد مختلف جامعه مهیا کرده است.
احتمالا شما هم درباره بیمه عمر از طریق رسانه، بیلبورد و بیمه‌گرهای مختلف اطلاعاتی کسب کرده‌اید. این بیمه‌نامه با عنوان بیمه عمر و بیمه آتیه معرفی می‌شود. اینکه بیمه عمر چه تاثیری در آینده افراد دارد، در ادامه مطلب برایتان توضیح می‌دهیم. با ما همراه باشید.

شرکت بیمه دانا

تاریخچه بیمه دانا با سابقه طولانی آن شناخته می‌شود. در حقیقت این یکی از دلایلی است که بیمه دانا را به یکی از برترین شرکت‌های بیمه‌ای تبدیل کرده است. شرکت بیمه دانا  پوشش‌ها و طرح‌های مختلفی را در قالب بیمه‌ حوادث، مسافرتی، شخص ثالث، بدنه اتومبیل، آتش سوزی، مسئولیت و بیمه عمر  دانا ارائه می‌کند.
شرکت بیمه دانا با استفاده از منابع موجود همواره در حال تلاش است تا با توجه به اهداف اجتماعی خود، در سریع‌ترین زمان ممکن، خدمت ارزنده‌ای را به بیمه‌گزاران عزیز ارائه کند.
این مجموعه نزدیک به ۲۰۰۰ نمایندگی بیمه دانا را برای سهولت استفاده از خدمات بیمه‌ای راه‌اندازی کرده و آماده عقد قرارداد با ارگان‌ها و شرکت‌های مختلف است.

بیمه عمر دانا

بیمه عمر یکی از بیمه‌نامه‌های ارزشمند شرکت بیمه دانا است و با نام بیمه پس انداز هم شناخته می‌شود. بیمه‌گزار می‌تواند به عنوان بیمه شده تحت پوشش بیمه عمر و مزیت‌های آن قرار گیرد. بیمه شده می‌تواند  با سرمایه گذاری‌های بلند مدت بهترین خدمات را دریافت کند.
بیمه عمر و زندگی، یکی از رایج‌ترین و گسترده‌ترین بیمه‌نامه‌ها در جهان است و افرادی که در کشور‌های توسعه یافته زندگی می‌کنند، از مزایا این بیمه‌نامه مطلع هستند.
هدف اصلی و اساسی بیمه عمر دانا علاوه بر تامین پوشش‌های بیمه‌ای، ایجاد سرمایه گذاری و کسب سود در قبال استفاده کننده‌ها است.

تعاریف بیمه عمر

بیمه عمر قراردادی بین دو طرف بیمه‌گذار و بیمه‌گر است که شرکت بیمه، فرد بیمه‌شده را در ازای پرداخت حق بیمه تحت پوشش این بیمه‌نامه قرار می‌دهد و سرمایه بیمه عمر را در صورت حیات و فوت بیمه شده، به او پرداخت می‌کند.
در این قرارداد برخی اصطلاحات است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

مطلب پیشنهادی : راهنمای کامل بیمه عمر

بیمه‌گزار

بیمه‌گذار در بیمه بازنشتگی دی می‌تواند حقوقی یا حقیقی باشد و در زمان عقد قرارداد، این شخص موظف به پرداخت حق بیمه است

بیمه شده

بیمه شده شخص حقیقی است که فوت یا حیات او موضوع اصلی قرارداد بیمه است. در بیمه‌نامه، عمر سن و سلامتی فرد جزو مهمترین فاکتور‌های محاسبه حق بیمه قرار می‌گیرد.

ذی نفع

ذی نفع، شخص حقیقی یا حقوقی است که قرارداد به نفع او منعقد می‌شود و از مزیت‌های بیمه‌نامه بهره‌مند می‌شود.

مزایای بیمه عمر دانا

حالا به سراغ بررسی مزایا و معایب بیمه عمر دانا می‌رویم. البته در خصوص معایب، شرایط استفاده کننده فرد است که آن را تعیین می‌کند.

همان‌طور که اشاره شد، ذی نفع و بیمه شده از مزایای بیمه عمر دانا بهره‌مند می‌شوند. این مزایا به شرح زیر است:

  • در این بیمه‌نامه، سرمایه‌گذاری بلندمدت امکان پذیر است.
  • بیمه شده می‌تواند از پوشش‌های بیماری‌های خاص و فوت استفاده کند.
  • تبدیل سرمایه به مستمری امکان پذیر است.
  • بازخرید بیمه زندگی و سرمایه گذاری ممکن است.( شما می‌توانید راهنمای بازخرید بیمه عمر را برای آگاهی از شرایط و مزایای این اقدام بخوانید.)
  • بیمه‌نامه عمر بدون معاینات پزشکی صدور می‌شود.
  • در این بیمه‌نامه دریافت وام بعد از سال دوم قرارداد بیمه عمر دانا قابل اجرا است.
  • در صورت از کار افتادگی بیمه‌گذار، حق بیمه به صورت دائم از طرف بیمه‌گر پرداخت می‌شود.
  • بیمه عمر از پرداخت مالیات معاف است.
  • پرداخت حق بیمه به صورت ماهانه، ۳ ماهه، ۶ ماه و سالانه است.
  • پرداخت حق بیمه از مبلغ ۵۰ هزار تومان شروع می‌شود.
  • برداشت از محل اندوخته امکان پذیر است.
  • بیمه گزار می‌تواند اندوخته را به صورت یکجا یا مستمری دریافت کند.
  • شرکت بیمه در صورت حیات بیمه‌گذار مبلغ سرمایه‌گذاری را پس از پایان قرارداد، پرداخت می‌کند.
  • بیمه گزار می‌تواند سود مشارکت در منافع را دریافت کند.

البته مزایای بیمه عمر دانا خیلی بیشتر از این فهرست بالا است که می‌توان موارد زیر را هم به آن اضافه کرد:

  • پرداخت سرمایه فوت ناشی از حادثه به میزان تا چهار برابر سرمایه بیمه عمر
  • پرداخت سرمایه در صورت نقص عضو کلی، جزئی و دائم
  • پرداخت هزینه درمان بیماری‌های خاص از جمله سکته قلبی، سکته مغزی، سرطان، پیوند اعضا و عمل جراحی کرونر قلب باز معادل ۳۰ درصد سرمایه بیمه عمر
  • پرداخت مستمری در صورت ازکارافتادگی دائم و کامل
  • امکان صدور یک بیمه نامه برای همه اعضای خانواده با نام بیمه ارمغان خانواده

البته مزایا بیمه دانا فقط مربوط به این نوع بیمه نیست و در انواع دیگر هم نسبت به رقبا دارای مزایای خاصی است.

انواع بیمه عمر دانا

بیمه عمر دنا به چند دسته زیر تقسیم می شود:

  • بیمه عمر جامع ارمغان زندگی
  • بیمه عمر جامع ارمغان زندگی خاورمیانه
  • بیمه عمر زمانی
  • بیمه عمر مانده بدهکار
  • بیمه تمام عمر

پوشش‌های بیمه عمر دانا

فوت، پوشش اصلی بیمه عمر است و در هر صورت به فرد بیمه‌گذار پرداخت می‌شود. هنگامی که بیمه شده فوت کند، شرکت‌های بیمه سرمایه بیمه عمر را به بازماندگان پرداخت می‌کنند.
حال اگر بیمه‌گذار بخواهد از سایر مزایای بیمه عمر دانا استفاده کند، می‌تواند پوشش‌های تکمیلی آن را تهیه کند.در ادامه پوشش‌های این بیمه را با جزییات بیشتری بررسی می‌کنیم.

مزایای بیمه عمر دانا در پوشش‌های بیمه‌ای

پوشش‌های تکمیلی بیمه عمر دانا که می‌توانید آن‌ها را تهیه کرده و از خدمات آن بهره ببرید به شرح زیر است:

 پوشش فوت در اثر حادثه

اگر بیمه شده در اثر حادثه فوت کند، بیمه دانا سرمایه بیمه عمر را به میزان ۱ تا ۴ برابر سرمایه فوت عادی و حداکثر تا مبلغ ۴۰۰ میلیون تومان به بازماندگان بیمه‌گذار پرداخت می‌کند. مقاله بیمه فوت را مطالعه کنید.

پوشش امراض خاص

در بیمه‌نامه عمر بیماری‌هایی مانند: سکته قلبی، سکته مغزی، عمل قلب باز، پیوند اعضای اصلی بدن و انواع سرطان‌ها جزو امراض خاص محسوب می‌شود. اگر بیمه شده در مدت زمان قرارداد به این بیماری‌ها دچار شود، حداکثر تا ۳۰ درصد از سرمایه فوت و تا سقف ۳۰ میلیون تومان را می‌تواند به عنوان غرامت از بیمه دانا دریافت کند. مطالعه مقاله پوشش امراض خاص پیشنهاد می‌شود.

پوشش نقض عضو

اگر بیمه شده در اثر وقوع حادثه‌ای دچار نقص عضو جزئی، کلی یا دائم شود، ۱۰۰ درصد سرمایه فوت با حداکثر مبلغ ۲۰۰ میلیون تومان دریافت می‌کند.

پوشش معافیت از پرداخت حق بیمه

اگر بیمه شده این بند از پوشش بیمه عمر دانا را انتخاب کند، در صورتی که در مدت قرارداد دچار ازکارافتادگی شود تا پایان قرارداد بیمه عمر نیازی به پرداخت حق بیمه نیست. در حقیقت از پرداخت حق بیمه عمر دانا معاف می‌شود و همچنان می‌تواند از مزیت‌های بیمه عمر استفاده کند.

پرداخت هزینه پزشکی

با انتخاب پوشش هزینه پزشکی، بیمه شده می‌تواند هزینه درمان مواردی که در اثر حادثه اتفاق افتاده را تا ۱۰ درصد سرمایه فوت دریافت کند.

پوشش درآمد از کارافتادگی

اگر بیمه شده در مدت زمان قرارداد دچار از کار افتادگی شود به راحتی می‌تواند از بیمه عمر خود به میزان ۱ تا ۳ برابر آخرین حق بیمه پرداخت شده، مستمری درخواست کند. تنها کافی است که هنگام قرارداد بیمه عمر این پوشش از بیمه‌نامه را تهیه کرده باشد تا شامل دریافت مستمری قرار بگیرد.

بیمه عمر یک راه کم ریسک و کم خطری است که بیمه دانا برای بیمه‌گذار‌های خود در نظر گرفته است. با داشتن این بیمه علاوه بر استفاده از پوشش‌های بیمه‌ای، سرمایه گذاری نیز انجام می‌شود. همچنین ارزش پول افراد در سال‌های متوالی افزایش پیدا می‌کند.

بیمه عمر دانا در بازنشستگی

تهیه و خرید بیمه عمر مزیت‌های گوناگونی دارد. اما یکی از مهمترین مزیت‌های بیمه عمر و سرمایه گذاری را می‌توان دریافت مستمری دانست.
با توجه به شرایط اقتصادی جوانان برای سرمایه گذاری در حوزه‌های مختلف، با خرید بیمه عمر دانا می‌توان نگرانی‌های دوران بازنشستگی را کاهش داد.
این بیمه برای افرادی که در دوران بازنشستگی درآمد یا مستمری تامین اجتماعی ندارند، بسیار مناسب است. این بیمه یک پشتوانه مالی است تا در صورت بازنشستگی دغدغه‌ای برای پرداخت هزینه‌های زندگی وجود نداشته باشد.

بیمه عمر دانا یا سپرده گذاری در بانک؟

بیمه عمر دانا در برابر سپرده گذاری در بانک دارای مزیت های بسیاری می باشد که در ادامه دو مزیت اصلی آن را بیان خواهیم کرد:

  1. برای سپرده گذاری در بانک شما به سرمایه گزاف و زیادی نیاز دارید در حالی که برای بیمه عمر چنین چالش پیش روی شما نیست.
  2. یکی هم اینکه از محل اندوخته دخیر شده در این بیمه نامه می توانید وام بگیرید.

فسخ قرارداد شرکت بیمه عمر دانا

حال اگر به هر دلیلی بیمه‌گذار تصمیم به فسخ قرارداد بیمه عمر خود داشته باشد، شرایط به چه گونه‌ای خواهد بود؟ آیا بیمه دانا برای این موارد خاص هم اندیشه‌ای دارد؟
مدت قرارداد بیمه عمر دانا بین ۵ تا ۳۰ سال است. اگر فردی که این بیمه‌نامه را تهیه کرده است از خرید خود پشیمان نشود و تا پایان قرارداد حق بیمه را پرداخت کند و از مزایا بیمه عمر می‌تواند استفاده کند.
بیمه‌گذار می‌تواند هر زمانی که بخواهد اعلام بازخرید کند و مبلغ اندوخته حساب بیمه عمر را دریافت کند.
هرچند توصیه بیمه‌گر این است که بیمه‌نامه خود را بازخرید نکند.

شاید به جرات بتوان گفت بیمه عمر دانا یک سرمایه گذاری مطمئن برای همه افراد جامعه محسوب می‌شود. این بیمه نامه با پوشش‌ها و خدماتی که ارائه ‌می‌دهد به یکی از معتبرترین بیمه‌ها تبدیل شده است. برای اطلاعات بیشتر در این زمینه می‌توانید مقالات مربوط به بیمه عمر را در مجله بیمه دات کام مطالعه کنید.

آخرین مقالات مرتبط با این مطلب مشاهده آرشیو مقالات مشاهده آرشیو
مزایا و پوششهای بیمه عمر
۱۸ فروردین ۱۴۰۳ / بیمه عمر

بیمه عمر چیست؟ مزایا و پوشش‌های بیمه عمر در ۱۴۰۳

بیمه عمر زیرمجموعه بیمه اشخاص محسوب می شود. بیمه عمر نوعی پس انداز، سرمایه گذاری بلندمدت با مزایای مناسب، پشتیبان مالی برای خانواده و همه افراد دوراندیشی است که امروز سکه‌ای کنار گذاشته و فردا کوزه ها سود می برند و آینده آسوده‌ای را تجربه کنند.

بیمه عمر ایران
۱۵ اسفند ۱۴۰۲ / بیمه عمر

بیمه عمر ایران: راهنمای دقیق پوشش‌ها و طرح‌های بیمه زندگی ایران

با خرید بیمه عمر ایران می‌توانید علاوه بر بهره بردن از پوشش‌های آن، یک سرمایه‌گذاری بسیار مطمئن با پرداخت حق بیمه های ماهانه ناچیز، سرمایه بسیار ارزشمند برای خود و عزیزان خود به جای بگذارید.

فرم ارسال دیدگاه پیرامون این مطلب

دیدگاه کاربران بیمه دات کام
person
حاج ناصرحاجیان
۰۱ بهمن ۱۴۰۲

سلام من فقط ۲سال سابقه بیمه دارم متدلد۱۳۶۰هستم ازاین ماه ماهانه ۲۰۰الی۳۰۰هزارتومن میخوام پرداخت کنم چندسال بایدبدم تا بازنشسته خوب شوم

    person
    نویسنده بیمه
    ۰۲ بهمن ۱۴۰۲

    سلام دوست عزیز
    حق بیمه پرداختی در تامین اجتماعی ماهی ۲۰۰ و یا ۳۰۰ هزار تومان نیست شما با این مبالغ نمی توانید بیمه شوید.

person
فرزانه
۱۷ مهر ۱۴۰۱

سلام
بیمه تکمیلی دانا دارم و برای دندون گفتن قبل و بعد عکس بگیرین
میشه که مثلا دو یا سه تا دندون درست کنیم و برای بعدش یکجا عکس گرفت؟
یا برای هر دندان جدا؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۱۸ مهر ۱۴۰۱

    سلام بله می توان به شرط اینکه فاصله زیادی بین ترمیم هر دندان نباشد.

person
رشید هلالی
۱۹ شهریور ۱۴۰۱

بیمه عمر دانا رو میشه از بیمه دات کام آنلاین خرید؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۰ شهریور ۱۴۰۱

    سلام خیر

person
عزیزی
۱۵ تیر ۱۴۰۱

سلام محاسبه بیمه عمر دانا به چه صورته؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۱۶ تیر ۱۴۰۱

    سلام دوست عزیز، فرمولش را خود بیمه دانا می داند.

      person
      مجتبی
      ۱۷ شهریور ۱۴۰۱

      سلام پس شما چه کارشناسی هستید ؟

        person
        کارشناس بیمه
        ۱۷ شهریور ۱۴۰۱

        سلام دوست عزیز، فرمول های محاسبه بیمه عمر در هر شرکتی مربوط به خودشان است. آنها فقط مسیر کلی را نشان می دهند.

person
عابدی
۱۴ اردیبهشت ۱۴۰۱

سلام .برادرمن ۳سال بیمه عمر دانا پرداخت کرد .تا ۹۹ ،بعدش نتونست بریزه ،و فوت کرده ،الان چیزی بهش تعلق نمیگیره؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۱۶ اردیبهشت ۱۴۰۱

    سلام دوست عزیز، متاسفانه قوانین بیمه عمر شرکت های مختلف، متفاوت است. بهتر است که با خود بیمه دانا تماس بگیرید. حتما باید پیگیری کنید.

      person
      Ansari_insurance
      ۱۶ خرداد ۱۴۰۱

      سلام با سند بیمه به یکی از شعب دانا مراجعه مراجعه کنید ترجیحا شعبه مرکزی شهر خودتون باشه ،و داخل سند وراث نام برده شده با کسی که اسمش هست و مدارک شناسایی مراجعه کنید تا تا استعلام گرفته بشه و هرچه زودتر اقدام کنید بهتره ،ان شالله که دریافت کنید

person
اروجی
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام برای استعلام بیمه دانا باید چه کار کرد؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام برای استعلام به سایت خود بیمه دانا مراجعه کنید.

person
فرجی
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام شما آدرس نمایندگی بیمه دانا در اسلامشهر را دارید؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، آدرس تمامی نمایندگی و شعبه ها در سایت بیمه دانا موجود است. همچنین می توانید با خود شرکت هم تماس بگیرید.

person
رفتاری
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام تمامی استعلامات این شرکت از طریق پورتال بیمه دانا قابل دسترسی است؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، شما می توانید تمامی اطلاعات را از طریق سایت بیمه مرکزی دانا به دست بیاورید.

person
حمید
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام در خصوص شرایط پرداخت اقساط بیمه دانا چطوری می تونم اطلاعات به دست بیارم؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، هر شرکتی شرایط خاص خود را دارد که می تواند بر اساس بیمه نامه شما هم متفاوت باشد. برای دریافت اطلاعات تکمیلی با شرکت تماس بگیرید.

      person
      اقاجان
      ۲۶ مهر ۱۴۰۱

      شرایط بیمه عمر دانا بهتره یا سامان؟

        person
        کارشناس بیمه
        ۲۷ مهر ۱۴۰۱

        سلام پاسخ به این سوال به شرایط شما بستگی دارد.

person
شهری
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام برای استعلام پرداخت اقساط بیمه عمر دانا به چه سایتی باید رفت؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، برای این کار و همچنین اطلاعات در خصوص درگاه پرداخت بیمه دانا با خود شرکت تماس بگیرید. همچنین اینکه بعد از ورود به پنل تمام اطلاعات شما نمایش داده خواهد شد.

person
صدیقه
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام آیا بیمه حیوانات خانگی دانا هم وجود دارد؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، در این خصوص باید با خود شرکت بیمه دانا تماس بگیرید. این بیمه نامه بسیار خاص است.

person
محمد سینا
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام آیا بیمه دانا خسارت خوبی می دهد؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، در خصوص روند پرداخت بیمه دانا با خود شرکت تماس بگیرید.

person
غفاری
۲۷ دی ۱۴۰۰

سلام پرداخت حق بیمه دانا به چه صورت است؟

    person
    کارشناس بیمه
    ۲۷ دی ۱۴۰۰

    سلام دوست عزیز، اگر منظورتان حق بیمه عمر است، مانند بقیه می توانید به صورت ماهانه پرداخت کنید. برای دریافت اطلاعات دقیق تر با شرکت بیمه دانا تماس بگیرید.

عضویت در خبرنامه برای اطلاع از تخفیف های ماهانه در خبرنامه بیمه دات کام عضو شوید