11 تیر 1401

درصد بیمه تامین اجتماعی؛ سهم کارفرما و سهم کارگر چند چند است؟!

بیمه تامین اجتماعی یکی از بیمه‌های پرکاربرد در کشور است که کارفرما موظف است، کارگر و کارمند خود را از مزیت‌های این بیمه‌نامه بهره‌مند ‌کند. سازمان تامین اجتماعی برای حمایت از کارگرها، ارائه خدمات بازنشستگی، بیمه بیکاری و بیمه درمان در سال 1331 تاسیس شد. این سازمان به عنوان یک بیمه‌گر کلی ایجاد شد تا افراد را به صورت اجباری و بیمه خویش فرما تحت پوشش خود قرار دهد. همچنین کارفرما و کارگران با پرداخت درصد بیمه تامین اجتماعی از پوشش‌ها بهره‌مند خواهند شد.
اگر شما هم جزو افرادی (کارفرما و کارگران) هستید که می‌خواهید بدانید چند درصد بیمه را باید پرداخت کنید، با ما همراه باشید. در ادامه توضیحات کاملی در اختیار شما قرار خواهیم داد.

شرایط تحت پوشش قرار گرفتن بیمه تامین اجتماعی

افراد برای اینکه تحت پوشش بیمه تامین اجتماعی قرار بگیرند، باید شرایطی را رعایت کنند تا مشمول طرح بیمه تامین اجتماعی باشند. این شرایط و قوانین به شرح زیر است:

  •  آقایان برای تحت پوشش بیمه باید کارت پایان خدمت داشته باشند.
  • افراد باید حداقل سابقه پرداخت 30 روز حق بیمه داشته باشند.
  • حداکثر سن برای اینکه بتوان تحت پوشش بیمه تامین اجتماعی قرار گرفت، 50 سال است.
  • اگر سن شخصی بیشتر از 55 سال باشد، باید معادل مدت مازاد سنی، سابقه حق بیمه پرداخت کند.
  • اگر شخصی سابقه 10 سال پرداخت حق بیمه و سن بیشر 50 سال داشته باشد، می‌تواند تحت پوشش بیمه قرار بگیرید.
  • افراد متقاضی که بیش از 10 سال سابقه پرداخت حق بیمه در سازمان تامین اجتماعی دارند از شرط سنی معاف هستند.
  • توجه کنید که اگر شخصی برای یک بار با سازمان تامین اجتماعی قرارداد بیمه منعقد کرده باشد، می‌تواند تا سه بار این قرارداد اختیاری را بدون شرط سنی مجددا تمدید کند.

وظایف و تعهدات سازمان بیمه تامین اجتماعی

سازمان تامین اجتماعی متناسب با قوانین و استاندارهای بین المللی کار، عمل می‌کند. بر اساس این قانون، تعهدات سازمان تامین اجتماعی موارد مختلفی است. در ادامه به صورت کوتاه برخی از این تعهدات را توضیح خواهیم داد که به شرح زیر است:

  • حمایت در برابر حوادث، بارداری و بیماری‌ها
  • مستمری بازنشستگی
  • مستمری ازکارافتادگی
  • بیمه بیکاری
  • غرامت دستمزد روزهای بیماری
  • پرداخت هزینه وسایل کمک پزشکی
  • کمک هزینه ازدواج
  • مستمری بازماندگان

بیمه شدگان بیمه تامین اجتماعی می‌توانند برای استعلام وضعیت پرداخت حق بیمه خود در سامانه سوابق بیمه تامین اجتماعی ثبت نام کرده و به صورت ماهانه از پرداخت حق بیمه مطلع شوند.

معافیت دو ساله کارفرمایان در طرح وزارت کار

وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی چند سالی است که طرحی با نام کارورزی به منظور افزایش جذب و اشتغال دانش‌آموختگان از طریق آشنایی بیشتر با محیط کار و تجربه کاری و همچنین افزایش انگیزه به اجرا درآورده است. این طرح علاوه بر داشتن مزیت برای فارغ‌التحصیلان دانشگاهی، معافیت بیمه‌ای را برای بنگاه‌های اقتصادی به همراه خواهد داشت. کارفرمایان در صورت جذب کارورز بر اساس این طرح تا دو سال از حق بیمه سهم کارفرما معاف خواهند شد.بنگاه‌های اقتصادی برای دریافت اطلاعات و مزایا به سامانه کارورزی وزارت کار به نشانی  https://karvarzi.mcls.gov.ir مراجعه و ثبت‌نام کنند.

مراحل ثبت نام بیمه تامین اجتماعی

مراحل ثبت نام بیمه اجباری سازمان تامین اجتماعی توسط کارفرما انجام خواهد شد. مسئولیت بیمه کارگران و کارمندان بر عهده کارفرما است. اما بیمه غیر اجباری یا خویش فرما همانطور که از اسم آن مشخص است، توسط فرد بیمه شده انجام می‌شود و به طور کامل اختیاری است.

درصد بیمه تامین اجتماعی چقدر است؟

نکته مهمی که برای پرداخت بیمه تامین اجتماعی حائز اهمیت است، به طور حتم میزان درصد بیمه تامین اجتماعی است.
در قسمت‌های قبل به طور کامل درباره بیمه تامین اجتماعی و پوشش‌های آن توضیحاتی دادیم. برای اینکه با میزان درصد بیمه تامین اجتماعی آشنا شوید، با ما همراه باشید.

تامین اجتماعی از محیط‌های کاری و کارکنان آن حمایت می‌کند که هر کدام از افراد موظف به پرداخت درصد بیمه تامین اجتماعی خود خواهند بود.

بیمه تامین اجتماعی با دریافت 30 درصد از حقوق بیمه شده، شرایطی را فراهم می‌کند تا از خدمات و پوشش بیمه تامین اجتماعی استفاده کند. فرد بیمه شده در قبال پرداخت درصد بیمه تامین اجتماعی می‌تواند بعد از پایان کار، حقوق بازنشستگی دریافت کند.
دفترچه بیمه تامین اجتماعی یکی دیگر از مزیت‌های سازمان تامین اجتماعی است. این دفترچه با پرداخت 30 درصد بیمه تامین اجتماعی در اختیار بیمه شده اصلی و افراد تحت سرپرستی وی قرار می‌گیرند تا از خدمات درمانی با هزینه کم استفاده کنند.
توجه کنید که از 30 درصد بیمه تامین اجتماعی فقط 7 درصد آن را بیمه شده پرداخت می‌کند. پرداخت 23 درصد بیمه تامین اجتماعی بر عهده کارفرما است.

مبلغی که بابت حق بیمه از طرف کارفرما پرداخت می‌شود، جزئی از دستمزد کارگران است که به حساب سازمان تأمین اجتماعی واریز و پس‌انداز می‌شود. به این صورت آن‌ها بتوانند در دوران پیری و بازنشستگی از آن استفاده کنند. در صورتی که کارفرما، کارگر خود را بیمه نکند، باید مبلغ بیمه را به عنوان دستمزد پرداخت کند.

البته باید بدانیم که خود کارفرمایان نیز می‌توانند از مزایای بیمه تامین اجتماعی تحت عنوان خدمت بیمه کارفرما بهره‌مند شوند. راهنمای کامل بیمه کارفرمای را در این مطلب بخوانید.

 

جدول درصد بیمه تامین اجتماعی

نوع بیمه درصد سهم بیمه شده ضریب دستمزد مبلغ ماهیانه (تومان) درصد سایر
31 روز 30 روز
اجباری (بدون احتساب مزایای انگیزشی) 7% 393 383 20% کارفرما

1.123

مشاغل آزاد (14%) 12% بر اساس حداقل دستمزد سال بین حداقل و 1.2 حداقل است. 518 501 2% دولت
مشاغل آزاد (16%) 14% 604 585 2% دولت
مشاغل آزاد (20%) 18% 777 752 2% دولت
اختیاری 27% 1.2 1.400 1.352
کارگران ساختمانی بر اساس درجه و ضریب درجه یک 7% 1.2 423 409 20% دولت
درجه دو 7% 1.3 393 380
درجه سه 7% 1.4 362 351
قالیبافان (فعال و بیمه پرداز) 7% 302 292 20% دولت
رانندگان درون شهری (فعال و بیمه پرداز) 13.5% 1.1 641 620 13.5% دولت
رانندگان بین شهری (اتوبوس و کامیون) 13.5% 1.5 874 846 13.5% دولت
رانندگان بین شهری (مینی بوس و سواری) 13.5% 1.2 700 677 13.5% دولت
هنرمندان / نویسندگان مشمول یارانه 8% 345 334 10% دستگاه
هنرمندان / نویسندگان غیرمشمول یارانه 8% 1.2 414 401 10% دستگاه
مداحان بنیاد دعبل 7% 302 292 2% بنیاد
ارشاد 8% 345 334 10% دستگاه
مددجویان مشمول یارانه (14%) کمیته امداد 27/10 از محل هدفمندی یارانه ها و مابقی توسط کمیته امداد
بهزیستی 2% 86 83
مددجویان مشمول یارانه (16%) کمیته امداد 27/10 از محل هدفمندی یارانه ها و مابقی توسط کمیته امداد
بهزیستی 4% 172 167 هدفمندی یارانه ها
مددجویان مشمول یارانه (20%) کمیته امداد 27/10 از محل هدفمندی یارانه ها و مابقی توسط کمیته امداد
بهزیستی 8% 345 334 هدفمندی یارانه ها
خادمان مسجد (فعال و بیمه پرداز) 7% 302 292 20% دولت
خادمان مسجد (فاقد کمک دولت) 27% 1.166 1.128
کلیه رانندگان درون شهری (فاقد کمک دولت) 27% 1.1 1.282 1.241
کلیه رانندگان برون شهری سبک (فاقد کمک دولت) 27% 1.2 1.400 1.354
کلیه رانندگان برون شهری سنگین (فاقد کمک دولت) 27% 1.5 1.750 1.692
باربران، صیادان، زنبورداران 7% 302 292 20% دولت
کارفرمایان صنفی کم درآمد 7% 302 292 20% دولت
کارفرمایان بخش کشاورزی 7% 302 292 20% دولت

 

درصد بیمه تامین اجتماعی مشاغل آزاد

سازمان تامین اجتماعی برای حمایت از مشاغل آزاد آن‌ها را در سه دسته مختلف تقسیم می‌کند تا با توجه به نوع شغل و ریسک حق بیمه پرداخت کنند. بله درست است! سازمان تامین اجتماعی برای مشاغل آزاد هم درصد حق بیمه در نظر گرفته که به شرح زیر است:

  1. دسته اول مشاغل آزاد، 12 درصد بیمه را پرداخت می‌کنند. میزان 2 درصد حق بیمه بر عهده دولت است که به طور کلی برای این گروه 14 درصد حق بیمه در نظر گرفته شده است.
  2. دسته دوم مشاغل آزاد، 14 درصد بیمه را پرداخت می‌کنند و میزان 2 درصد حق بیمه بر عهده دولت است. این دسته در مجموع 16 درصد از حق بیمه پرداخت خواهند کرد.
  3. دسته سوم مشاغل آزاد، 18 درصد بیمه را پرداخت می‌کنند و میزان 2 درصد برعهده دولت است. در کل این دسته 20 درصد حق بیمه پرداخت خواهد کرد.

درصد بیمه کارگران ساختمانی

کارگران ساختمانی مانند مشاغل آزاد برای پرداخت حق بیمه به سه دسته تقسیم می‌شود که به شرح زیر است:

  1. دسته اول، کارگرانی که1 درصد حق بیمه پرداخت می‌کنند و 20 درصد از باقی حق بیمه را دولت پرداخت می‌کند. در مجموع شامل پرداخت 21 درصد حق بیمه خواهند بود.
  2. دسته دوم، کارگرانی که 2 درصد بیمه تامین اجتماعی را پرداخت می‌کنند و 20 درصد حق بیمه را دولت پرداخت می‌کند. در این دسته به طور کل 22 درصد حق بیمه پرداخت می‌شود.
  3. دسته سوم، کارگرانی که 3 درصد بیمه را پرداخت می‌کنند و 20 درصد مابقی را دولت پرداخت می‌کنند.در مجموع 23 درصد حق بیمه در این دسته در نظر گرفته شده است.

درصد بیمه تامین اجتماعی مشاغل دیگر

مشاغل آزاد ( مانند قالبافان، رنندگان، هنرمندان و …) هرکدام به صورت جداگانه حق بیمه پرداخت می‌کنند. درصدی از حق بیمه بر عهده دولت است. این درصد حق بیمه به شرح زیر است:

  • هنرمندان و نویسندگان 8 درصد حق بیمه را پرداخت می‌کنند. 10 درصد از این بیمه بر عهده دولت است.
  • رانندگان درون شهری 13.5 درصد حق بیمه را پرداخت می‌کنند.  13.5 درصد بیمه بر عهده دولت است.
  • قالیبافان میزان 7 درصد حق بیمه را پرداخت می‌کنند. 20 درصد بیمه بر عهده دولت است.

بیمه تامین اجتماعی از پرطرفدارترین انواع بیمه است که خدمات زیادی به بیمه‌شدگان ارائه می‌دهد. اکنون که از درصد بیمه تامین اجتماعی مطلع شدید، خوب است بدانید داشتن بیمه برای آینده و امنیت فکری هر فردی نیاز است. حتی خانم‌های خانه‌دار هم می‌توانند از مزایای این بیمه بهره‌مند شوند. این بیمه یک بیمه نسبتا جامع است که علاوه بر حقوق بازنشستگی، خدمات پزشکی را برای شما ارزان‌تر می‌کند.

  • + چند در صد بیمه تامین اجتماعی برای خدمات پزشکی است؟
  • + چند درصد بیمه برای بیکاری است؟
  • + چند در صد به امور بیمه‌ای تعلق دارد؟
آخرین مقالات مرتبط با این مطلب مشاهده آرشیو مقالات مشاهده آرشیو
09 مهر 1401 / اطلاعات بیمه ای

تفاوت فسخ و ابطال بیمه‌نامه چیست؟ | شرایط ابطال و فسخ بیمه

یک بیمه‌نامه تا ابد پا بر جا نمانده و امکان ابطال آن وجود دارد. فسخ و ابطال بیمه‌نامه نیز امکان پذیر است، اما تفاوت فسخ و ابطال بیمه‌نامه زیاد است.

07 مهر 1401 / اطلاعات بیمه ای

بیمه زنان خانه دار تامین اجتماعی چیست؟+ دقیق‌ترین راهنمای کامل پوشش و مزایا

بیمه تامین اجتماعی زنان خانه دار برای آن دسته از خانم های خانه داری که شغل استخدامی ندارند؛ می تواند بسیار مفید باشد. چرا که علاوه بر استفاده از پوشش های تامین اجتماعی می توانند پس از بازنشستگی هم به عنوان یک پشتوانه مالی، از سرمایه ایجاد شده استفاده کنند. شما می توانید با ثبت نام این بیمه از مزایای آن بهره مند شوید.

02 مهر 1401 / اطلاعات بیمه ای

بیمه قالی بافی: مزایایی که هر هنرمند قالیباف، می‌تواند از آن بهره ببرد.

اگر یک هنرمند قالی باف هستید و بیمه‌ای ندارید، می‌توانید تحت پوشش بیمه قالیبافی قرار بگیرید! با خواندن این مقاله با جزییات بیمه قالی بافی آشنا شوید.

01 مهر 1401 / اطلاعات بیمه ای

قوانین کار: میزان حقوق اضافه کاری و ساعات قانونی کار هر کارگر در 1401

اگر کارگر یا کارفرما هستید و می‌خواهید اطلاعاتی در مورد قوانین کار کسب کنید، این مقاله برای شما نوشته شده است.

19 شهریور 1401 / اطلاعات بیمه ای

محاسبه ساعات کاری: قوانین محاسبه اضافه کاری، مشاغل سخت و شب کاری

نحوه محاسبه ساعات کاری کارگر، اضافه کاری در شب و روز و وظایف کارفرما را در این مقاله بخوانید.

19 شهریور 1401 / اطلاعات بیمه ای

بیمه خویش فرما تامین اجتماعی چیست؟+ مزایا و معایب و قوانین ۱۴۰۱

بیمه خویش فرمای تامین اجتماعی نوعی از انواع بیمه تامین اجتماعی می باشد که به صورت اختیاری است و پرداخت حق بیمه ها در آن توسط خود فرد بیمه شده صورت می گیرد. برای تهیه این بیمه از سازمان تامین اجتماعی با در دست داشتن مدارک لازم می توانید به صورت حضوری و غیر حضوری نسبت به آن اقدام کنید.

فرم ارسال دیدگاه پیرامون این مطلب

دیدگاه کاربران بیمه دات کام
آگاه
15 شهریور 1401

به نظرتون ۱۸ درصد پرداختی توسط یه خانم خانه دار که کلی حقوق و مزایا و امکانات دریافت میکنه کم نیست
آخه انصاف نیست فشار اون ۲ درصد هم رو دوش دولتی باشه
که هیچ درآمدی از نفت و معادن و مالیات و… نداره😏😏😏

عضویت در خبرنامه برای اطلاع از تخفیف های ماهانه در خبرنامه بیمه دات کام عضو شوید