گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه در 9 ماهه اول سال 1401

• نویسنده مطلب کارشناس بیمه

طبق گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه از دفتر برنامه‌ریزی و امور فنی معاونت طرح و توسعه بیمه مرکزی، صنعت بیمه در 9 ماهه اول سال 1401، 64.2 هزار میلیارد تومان خسارت پرداخت کرده است. براساس گزارش اداره کل روابط عمومی و امور بین‌الملل بیمه مرکزی، می‌توان متوجه شد که تغییرات حق بیمه تولیدی 126.9 هزار میلیارد تومان بوده و در بخش پرداختی نیز 64.2 هزار میلیارد تومان نسبت به مدت مشابه در سال 1400 رشد داشته است که به ترتیب حدود 58.4 و 56.7 درصد افزایش را نسبت به سال قبل تجربه کرده است.

همچنین به دلیل صدور پروانه فعالیت شرکت بیمه زندگی کاریزما در تاریخ 12/09/1401 و اضافه شـدن این شرکت به بخش خصوصی صنعت بیمه، شرکت‌های بیمه‌ای که گزارش عملکرد ماهانه آن‌ها در بازار بیمه باید تا پایان آذرماه سال جاری بررسی شود، به 28 شرکت بیمه‌ای می‌رسد.

در همین راستا با اعلام رشد 58.4 درصدی حق بیمه تولیدی بازار، که به طور عمده متأثر از رشته درمان با سهم 30.1 درصد از پرتفوی بازار و رشد 165.3 درصدی حق بیمه تولیدی است، که میزان آن 2.7 برابر نسبت به مدت مشابه سال گذشتـه گزارش شـده است.

همچنین رشد حق بیمه تولیدی در 2 شرکت بیمه دی و دانا به ترتیب 319.4 و 161.7 درصد (با سهم 6.9 و 13 درصدی از حق بیمه بازار) است. این امر به واسطه عملکرد شرکت‌های مذکور در رشته درمان (به ترتیب با سهم 89.5 و 53.7 درصدی از پرتفوی حق بیمه)، همچنین 6.4 و 5.5 برابر شدن حق بیمه تولیدی این رشته نسبت به مدت مشابه سال قبل است.

گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه در 1401

سهم فروش هر یک از شرکت‌ها در گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه

این گزارش در بخش دیگر، 3 شرکت برتر بیمه را به ترتیب بیمه ایران (با 25.9 %)، بیمه دانا (با 13 %)، بیمه آسیا (10.6 %) معرفی کرد. در رتبه‌های بعدی، به ترتیب بیمه دی (با 6.9 %)، بیمه پاسارگاد و بیمه کوثر (هر یک با 5.2 %)، بیمه البرز (با 5.1 %)، بیمه پارسیان (3.8 %)، بیمه سینا (با 3.1 %) و بیمه معلم (با 3 %) قرار دارند که در مجموع 81.6 درصد از حق بیمه تولیدی بازار را به خود اختصاص داده و 18.4 درصد مابقی حق بیمه، توسط 18 شرکت بیمه دیگر تولید شده است.

در این گزارش دفتر برنامه ریزی و امور فنی معاونت طرح و توسعه بیمه مرکزی  ، نسبت خسارت بازار بیمه با 0.6 واحد کاهش در مقایسه با 9 ماهه نخست سال قبل به 50.6 درصد رسید این در حالی است که نسبت خسارت 4 رشته‌ بدنه اتومبیل، درمان، حوادث راننده و شخص ثالث-مازاد (به ترتیب با 72.1، 65.8، 54 و 51.9 درصد) بالاتر از سطح بازار بيمه (50.6 %) بوده است و نسبت خسارت 6 شركت بيمه: زندگی باران(94.5 %)، سرمد (86.2%)، میهن(81.7 %)، ملت (67.8 %) پارسیان(62.5 %) امید (60.5%) و به مراتب بالاتر از سطح بازار بیمه(50.6%) است.

براساس گزارشی که به آن اشاره شد، سهم بخش خصوصی از حق بیمه تولیدی و خسارت پرداختی در این صنعت به ترتیب 74.1% و 72.2% است. در این میان سهم 3 رشته بیمه درمان، شخص ثالث مازاد و زندگی (عمر) به ترتیب 30.1، 29.7 و 14.2 درصد از پرتفوی حق بیمه تولیدی در بازار اعلام شد.

افزایش تعداد بیمه‌نامه صادر شده

بر اساس گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه، در سال 1401 حدود 52.5 ميليون بيمه نامه صادر و 55.4 ميليون فقره خسارت پرداخت شده و تعداد بيمه نامه‌های صادره و تعداد موارد پرداخت خسارت نسبت به 9 ماهه نخست سال قبل، به ترتيب 4.4 و 38.4 درصد رشد داشته است.

رشد 4.2 درصدی تعداد بیمه‌نامه‌های صادر شده در بازار به طور عمده به واسطه رشد این تعداد در 2 رشته شخص ثالث مازاد و حوادث راننده به ترتیب با 72.2% و 5.3% رشد و هر یک با سهم حدودا 35 درصدی از کل تعداد بیمه‌نامه‌های صادره بوده است.

دلیل افزایش 38.4 درصدی تعداد موارد پرداخت خسارت، بیشتر بخاطر رشد 35.2 درصدی این تعداد در بخش بیمه درمان با سهم عمده‌ی (92.2 درصد) بوده است. این موضوع نیز متاثر از فعالیت بیمه دی در رشته درمان با سهم 44.2 درصدی از تعداد خسارت‌های پرداختی این رشته است به نحوی که در این شرکت، بیمه درمان با 99.8 درصد سهم از تعداد خسارت‌های پرداختی، رشد 37.4 درصدی در تعداد خسارت‌های درمان داشته است.

لازم به ذکر است که این گزارش براساس آمار خود اظهاری شرکت‌های بیمه در سامانه سنهاب تهیه و تنظیم شده که در راستای شفاف سازی و تنویر افکار عمومی منتشر می‌شود. مشروح این گزارش و جدول جزئیات آماری به تفکیک عملکرد رشته‌های بیمه با آن در پرتال بیمه مرکزی قابل دسترس خواه بود. در ادامه جداول چکیده آمار عملکرد صنعت بیمه در 9 ماهه اول سال 1401 را آورده‌ایم. می‌توانید سایر آمار و متن ابلاغیه را در سایت بیمه مرکزی ببینید.

چکیده آمار عملكرد صنعت بيمه در 9 ماهه اول سال 1401

(بر اساس آمار خود اظهاری شرکت‌های بیمه در سامانه سنهاب)

گزارش عملکرد بیمه مرکزی

افزایش تمایل مردم به خرید بیمه

این گزارشات آمارهایی هستند که نشان می‌دهند علاقه مردم نسبت به بیمه بیشتر شده است. تحلیلی که می‌توان از این گزارش داشت این است که علاوه بر افزایش سطح اطلاعات افراد جامعه، ترس از بین رفتن وسایل گران قیمت نیز افزایش داشته است. اگر شما هم به خرید بیمه تمایل پیدا کرده‌اید، می‌توانید به بخش محصولات سایت بیمه دات کام مراجعه کرده و بیمه‌نامه‌هایی نظیر بیمه شخص ثالث، بیمه بدنه، بیمه موتور، بیمه آتش سوزی، بیمه تکمیلی درمان و… را تهیه کنید. در این متن به ارائه و بررسی گزارش تحلیلی آمار عملکرد صنعت بیمه پرداختیم که امیدواریم برای شما مفید واقع شده باشد.