بنر بیمه
15 مهر 1401

شرایط استفاده از بیمه بیکاری+ نحوه دریافت حقوق بیکاری سال ۱۴۰۱

موقعیتی را تصور کنید که شغل‌تان را از دست داده‌اید. بله، حتی تصورش هم ناخوشایند است. اما حداقل در دو سال گذشته، بخاطر همه‌گیری کرونا و تعطیلی کسب‌وکارها به وفور با آن مواجه شده‌ایم. بیمه بیکاری، یکی از پوشش‌های بیمه تامین اجتماعی است. در این مقاله قصد داریم شرایط استفاده از بیمه بیکاری را بیان کنیم. با ما همراه باشید.

بیمه بیکاری چیست؟

همان‌طور که اشاره شد، بیمه بیکاری یکی از پوشش‌های بیمه تامین اجتماعی است که به افراد بیکار تعلق می‌گیرد. بیمه‌شده‌ای که بیکار می‌شود، تا 30 روز فرصت دارد، برای دریافت بیمه بیکاری اقدام کند. ابتدا فرد باید وضعیت فعلی‌اش مبنی بر آماده به کار بودن خود را به واحد کار و امور اجتماعی اطلاع دهد. بعد از بررسی و تایید سازمان تامین اجتماعی مستمری برایش پرداخت می‌شود. مبنای محاسبه مبلغ مستمری، اولین روز شروع بیکاری فرد است.

برای کسب اطلاعات جامع درمورد بیمه بیکاری به اینجا مراجعه نمایید.

شرایط استفاده از بیمه بیکاری

قانون کار شرایط استفاده از بیمه بیکاری را به شرح زیر عنوان می‌کند:

  1. فرد متقاضی، مشمول قانون کار و تامین اجتماعی باشد.
  2. فرد بیمه‌شده، بدون میل و اراده خود بیکار شده‌باشد.
  3. در حال حاضر آماده به کار باشد.
  4. کارگران دائمی، حداقل 6 ماه سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشند.
  5. کارگران قراردادی در آخرین محل کارشان، حداقل یک سال سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشند.

شرایط بالا معمولا به دلایلی مانند: تغییر ساختار سازمانی، وقوع حوادث غیرمترقبه چون سیل، زلزله، آتش سوزی و جنگ محقق می‌شود. دلایل گفته شده باید به تایید وزارت‌خانه و تایید شورای عالی کار برسد. اگر فردی مطابق آنچه بیان شد بیکار موقت تلقی شود، آنگاه می‌تواند از مزایای بیمه بیکاری استفاده کند.

نکته: نمایندگان اداره تعاون، کار و امور اجتماعی و سازمان تامین اجتماعی مرجع تصمیم‌گیری در تشخیص و تایید شرایط گرفتن بیمه بیکاری فرد هستند. از این رو بیمه بیکاری تامین اجتماعی هم می گویند.

اگر می‌خواهید در مورد قوانین این بیمه‌نامه اطلاعات جامعی کسب کنید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله قوانین بیمه بیکاری را مطالعه نمایید.

حق بیمه بیکاری

حق بیمه بیکاری 3 درصد از دستمزد بیمه‌شده است که توسط کارفرما پرداخت می‌شود.

بیمه بیکاری شامل چه کسانی نمی‌شود؟

مطابق آنچه در بخش شرایط استفاده از بیمه بیکاری گفته شد؛ موارد زیر مشمول دریافت بیمه بیکاری نمی‌شوند:

  • بازنشستگان و از کار افتادگان کلی، مشمول بیمه بیکاری نمی‌شوند.
  • صاحبان حِرف و مشاغل آزاد و بیمه‌شدگان اختیاری، مشمول بیمه بیکاری نمی‌شوند.
  • اتباع خارجی مشمول بیمه بیکاری نمی‌شوند.
  • کسانی که به هر دلیل استعفا داده‌اند.
  • کسانی که به هر دلیل ترک کار کرده‌اند.
  • افرادی که کارفرما حق‌بیمه بیمه بیکاری آنها را پرداخت نکرده باشد.

سقف پرداخت بیمه بیکاری

مدت زمانی که فرد می‌تواند از بیمه بیکاری استفاده کند؛ به سابقه پرداخت حق بیمه و وضعیت تاهل بیمه‌شده بستگی دارد. این محدوده زمانی بین 6 تا 50 ماه متغیر است. سقف پرداخت بیمه بیکاری برای متاهلین 50 و مجردین 36 ماه تعیین می‌شود.

شرایط استفاده از بیمه بیکاری

با پرداخت حق بیمه، دوران بیکاری حقوق دریافت کنید.

جدول مدت پرداخت بیمه ی بیکاری

در جدول زیر می‌توانید، مدت پرداخت بیمه بیکاری با توجه به سابقه پرداخت و وضعیت تاهل فرد، مشاهده کنید:

مدت پرداخت بیمه بیکاری
سابقه پرداخت حق بیمه بیمه‌شدگان مجرد بیمه‌شدگان متاهل
از 6 ماه تا 24 ماه 6 ماه 12 ماه
از 25 ماه تا 120 ماه 12 ماه 18 ماه
از 121 ماه تا 180 ماه 18 ماه 26 ماه
از 181 ماه تا 240 ماه 26 ماه 36 ماه
241 ماه به بالا 36 ماه 50 ماه

نکته 1: بیمه‌شدگان بالای 55 سال، واجد دریافت بیمه بیکاری هستند که حداقل 10 سال سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشند.

نکته2: محدوده زمانی مجاز برای دریافت بیمه بیکاری تا سن بازنشستگی فرد بیمه‌شده است.

نکته 3: بیمه بیکاری هر سال افزایش دارد.

مبلغ بیمه بیکاری

مبلغی که به عنوان بیمه بیکاری به بیمه‌شده تعلق می‌گیرد، معادل 55 درصد از حقوق فرد در زمان اشتغالش است. همچنین به ازای هر شخص تحت سرپرستی فرد 10 درصد به این مبلغ افزوده می‌شود. لازم به ذکر است که این مبلغ صرفا به 4 نفر از اعضای تحت سرپرستی بیمه‌شده تعلق می‌گیرد.

نکته: مبلغ بیمه بیکاری نباید کم‌تر از پایین‌ترین میزان دستمزد مصوب سالانه شورای کار باشد. همچنین این مبلغ نباید بالاتر از 80 درصد دستمزد متقاضی بیمه بیکاری تعیین شود.

شرایط استفاده از بیمه ی بیکاری در پاندمی کرونا

پاندمی کرونا، طی دو سال گذشته شوک بزرگی به اقتصاد دنیا و کسب‌وکارها وارد کرده‌است. به همین دلیل خیلی از شاغلین در کارگاه‌ها و مغازه‌های کوچک تعدیل نیرو شده‌اند. در این موقعیت شرایط استفاده از بیمه بیکاری کمی سهل‌تر از گذشته شده است. طبق اعلام دولت، در دوران کرونا مشاغل زیر مشمول دریافت بیمه بیکاری می‌شوند:

  • مراکز تولید، توزیع و فروش پوشاک، کیف و کفش
  • مجتمع‌های فرهنگی و آموزشی
  • مراکز تولید، توزیع و فروش صنایع دستی
  • مراکز و مجتمع‌های ورزشی و تفریحی
  • حمل و نقل عمومی و درون و برون شهری اعم از هوایی، جاده‌ای و ریلی
  • مکان توزیع خشکبار، آجیل، قنادی‌ها، بستنی و آبمیوه
  • مراکز مربوط به خدمات مسافرتی و گردشگری: هتل‌ها، هتل آپارتمان‌ها، مجتمع‌های جهانگردی و گردشگری، مهمان‌پذیرها
  • مراکز تولید و توزیع غذاهای آماده شامل: رستوران‌ها، بوفه‌ها، تالارهای پذیرایی، طباخی‌ها، قهوه‌خانه‌ها، اغذیه فروشی‌ها و موارد مشابه
شرایط استفاده از بیمه بیکاری

بیکاری در دوران کرونا و استفاده از بیمه بیکاری

نحوه استفاده از بیمه بیکاری تامین اجتماعی

نحوه استفاده از بیمه بیکاری به این شکل است که ابتدا باید قبل از هر چیزی درخواست خود را ثبت کنید. نباید بگذارید زمان زیادی بین خروج شما از محل کار تا زمان ثبت نام برای بیمه بیکاری طول بکشد. افرادی که به خواسته‌ی خود محل خود را ترک نکرده‌اند، بعد از بررسی‌های انجام شده توسط مراجع ذی‌ربط، بیمه بیکاری به آن‌ها تعلق می‌گیرد. این‌ها بخشی از مراحل دریافت بیمه بیکاری بود. برای طی شدن مراحل این کار، ابتدا نیاز است مدارک لازم برای بیمه بیکاری را آماده کنید.

مدارک لازم برای دریافت بیمه بیکاری

مدارک لازم برای بیمه بیکاری شامل وارد زیر است:

  • اصل و کپی یک سال آخر قرارداد کار یا رای صادر شده
  • 4 قطعه عکس 3 در 4 جدید
  • اصل و کپی مدرک تحصیلی یا فنی
  • اصل و کپی تمام صفحات شناسنامه
  • کپی صفحه اول دفترچه بیمه
  • اصل و کپی کارت ملی
  • اصل و کپی گواهی کار از شرکت
  • معرفی‌نامه کارفرما
  • اصل و کپی کارت پایان خدمت

فقط دقت داشته باشید که بارگذاری مدارک بیمه بیکاری باید کامل و بدون نقص انجام شود. در غیر این صورت ثبت نام شما با مشکل مواجه خواهد شد.

معرفی نامه کارفرما

برای دریافت بیمه بیکاری لازم است، کارفرما طی یک معرفی‌نامه علت بیکار شدن بیمه‌شده را بیان کند. تاریخ مندرج در این معرفی‌نامه، بایستی یک روز پس از پایان قرارداد یعنی آخرین روز ذکر شده در لیست بیمه باشد. البته با رای هیات عمومی دیوان عدالت اداری، کارگرانی که به صورت دائم فعالیت می‌کردند، دیگر برای دریافت بیمه بیکاری به نامه عدم نیاز ندارند.

قطع بازرسی از در منازل

معاون اداره کل امور بیمه‌شدگان سازمان تامین اجتماعی در فروردین 1401 بیان کرده‌است که روال بازرسی تغییر کرده و دیگر همکاران تامین اجتماعی حق بازرسی از در منازل را ندارند. در صورتی بیمه بیکاری فرد باید قطع شود که دلایل مستند و قانونی از اشتغال دوباره فرد وجود داشته باشد. تماس با منزل یا مراجعه به خانه از قانونی تخلف است و دیگر کارشناسان حق انجام این کار را ندارند.

 

ثبت نام بیمه بیکاری

نحوه ثبت‌نام بیمه بیکاری ساده است. افراد واجد شرایط می‌توانند به سامانه https://bimebikari.mcls.gov.ir/ مراجعه کنند.

طبق اطلاعیه جدید این سامانه، متقاضیان ابتدا باید در دفاتر پیشخوان دولت احراز هویت شوند. سپس از طریق سامانه جامع کار، ثبت‌نام کنند. مراحل ثبت درخواست بیمه بیکاری نیز در یک لینک با عنوان فلوچارت راهنما در این سامانه قابل مشاهده است.

بیکار شدن یکی از بزرگ‌ترین کابوس‌های افراد شاغل است. در این موقعیت، داشتن بیمه بیکاری می‌تواند بخش کوچکی از هزینه‌های ضروری زندگی را پوشش دهد. در این مقاله شرایط استفاده از بیمه بیکاری را بیان کردیم. اگر در این باره پرسش یا ابهامی دارید، برای ما کامنت بگذارید. کارشناس‌های ما در بیمه دات کام پاسخگوی شما هستند.

  • + بیمه بیکاری چیست؟
  • + شرایط استفاده از بیمه بیکاری چیست؟
  • + بیمه بیکاری به کسانی تعلق نمی‌گیرد؟
  • + سقف پرداخت بیمه بیکاری چند ماه است؟
  • + آیا می‌توان به صورت غیر حضوری برای دریافت بیمه بیکاری اقدام کرد؟
آخرین مقالات مرتبط با این مطلب مشاهده آرشیو مقالات مشاهده آرشیو
13 آذر 1401 / اطلاعات بیمه ای

بیمه مناطق آزاد: راهنمای کامل بیمه تامین اجتماعی و بیمه مالیات بر درآمد در مناطق

بیمه در مناطق آزاد تجاری چگونه رد می‌شود؟تکلیف بیمه اتباع خارجی شاغل در مناطق آزاد چیست؟اظهارنامه مالیاتی و بخشنامه معافیت حقوق مناطق آزاد را در این مطلب مطالعه نمایید.

07 آذر 1401 / بیمه درمان و تکمیلی / اطلاعات بیمه ای

تفاوت بیمه تکمیلی و بیمه تامین اجتماعی: کدام بیمه بهتر است؟

تفاوت بیمه تامین اجتماعی و بیمه تکمیلی از نظر مشتری و شرکت بیمه و مزایای هر یک را اینجا مطالعه نمایید.

02 آذر 1401 / اطلاعات بیمه ای

بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی: پوشش‌ها، هزینه‌ها و مدارک ( جزییات قانونی ۱۴۰۱)

مدارک و شرایط، پوشش‌های بیمه مشاغل آزاد تامین اجتماعی و تفاوت بیمه مشاغل آزاد را با بیمه اجباری را این جا بخوانید.

28 آبان 1401 / اطلاعات بیمه ای

قوانین کار: میزان حقوق اضافه کاری و ساعات قانونی کار هر کارگر در 1401

اگر کارگر یا کارفرما هستید و می‌خواهید اطلاعاتی در مورد قوانین کار کسب کنید، این مقاله برای شما نوشته شده است.

18 آبان 1401 / اطلاعات بیمه ای

مشاور بیمه: وظایف، مزایا و ویژگی‌ها+ چگونه مشاوره بیمه شویم؟

اگر به دنبال یک شغل پاره وقت با پورسانت بالا هستید، اگر به دنبال شغل دوم در کنار شغل اصلی خود هستید، حتما این مقاله را بخوانید!

14 آبان 1401 / اطلاعات بیمه ای

هزینه عصب کشی دندان با بیمه تامین اجتماعی در 1401 چقدر است؟

اطلاعاتی در مورد دریافت هزینه عصب کشی دندان از بیمه را در این مقاله بخوانید.

فرم ارسال دیدگاه پیرامون این مطلب

دیدگاه کاربران بیمه دات کام
OmiD y67
30 مهر 1401

سلام خسته نباشید. نحوه گرفتن بیمه بیکاری رو میشه بهم بگین؟ من 20 روزه بخاطر تعدیل نیرو بیکار شدم. الان بیاد چیکار کنم؟

    کارشناس بیمه
    01 آبان 1401

    سلام درسایت باید ثبت نام کنید.

حسین
01 آبان 1401

سلام.ببخشید بعد از ثبت نام برای بیمه بیکاری چقدر زمان میبره تا بیمه جواب بده و واریز انجام بشه؟آیا عقب افتاده ها هم واریز میشه؟

    کارشناس بیمه
    03 آبان 1401

    سلام ۰۱ با توجه به حجم بالای درخواستها واریزی ها زمان بر است ۰۲ بله واریز میشود

افسانه
03 آبان 1401

سلام
من رفتم تامین اجتماعی مدارکم رو تحویل دادم
توی سایت تامین اجتماعی مرحله پرونده من ‘محاسبه و صدور حکم’ هستش الان باید منتظر بمونم یا مراجعه کنم تامین اجتماعی

    کارشناس بیمه
    05 آبان 1401

    سلام باید صبر کنید تا دیگه برای شما مقرری بیمه بیکاری واریز شود

الی
03 آبان 1401

سلام خسته نباشید
من مدارکم رو تحویل شعبه‌ تأمین اجتماعی دادم بعد الان تو سایت مرحله درخواست رو زده قطع مقرری
باید چه کار کنم؟؟؟

    کارشناس بیمه
    05 آبان 1401

    باید به شعبه تامین اجتماعی مراجعه کنید و علت را جویا شوید

مصطفی
04 آبان 1401

سلام
من اخرین جایی که بودم 3 ماه بیشتر کار نکردم و تو دوره آزمایشی بودم ولی سابقه بیمه ام حدود 18 سال هستش من می تونم از بیمه بیکاری استفاده کنم
ممنونم

    کارشناس بیمه
    05 آبان 1401

    سلام آخرین کارگاه باید یکسال سابقه داشته باشید.

مریم
07 آبان 1401

سلام وقت بخیر من ار فروردین ۱۴۰۰بیمه شدم از مرداد کارفرمام منو از زیر گروه بیمه ایی برادرش اورد توزیرگروه خودشون یعنی دوتا کارگاه بیمه ایی دارن ولی کارشون یکی و یکجا هست
الان من میخام ترک کارکنم و بیمه بیکاری بگیرم ایا ب من تعلق نمیگیره؟

    کارشناس بیمه
    07 آبان 1401

    سلام اگر آخرین کارگاه یک سال سابقه داشته باشید میتوانید بیمه بیکاری استفاده کنید.

Bahar es84
07 آبان 1401

سلام .ایا برای دریافت بیمه بیکاری باید در کلاس های خاصی شرکت کنیم؟
اگه شرایط شرکت در کلاس رو نداشته باشیم چی؟

ندا
07 آبان 1401

سلام،من همسرم چند سال سابقه بیمه داشت سال98قطع کردیم،مجدد امروز دوباره بیمه رو انجام دادیم،تاریخ ثبت رو امروز زده،بااین حال بیمه این ماه سیروزه رد میشه یا23روزه:

    کارشناس بیمه
    08 آبان 1401

    سلام به ازای هر روزی که پرداخت می کنیم. 23 روز میشود.

m.nabipour
09 آبان 1401

سلام. من ۲۴ سال سابقه کار و رد کردن بیمه در یک شرکت خصوصی دارم و الان شرکت فوق اعلام نموده که میخواهد شرکت را تعطیل نماید. از طرفی شرکتی دارم که خودم مدیر عامل هستم و همسرم رییس هیات مدیره می باشد ولی تا به حال با این شرکت هیچ فعالیتی نداشته ام. با توجه به اینکه اگر درخواست بیمه بیکاری مربوط به شرکتی که در آن ۲۴ سال کار می کردم را درخواست نمایم، به جهت مدیر عامل بودن در شرکت خودم ، درخواستم رد خواهد شد و بیمه بی کاری به من تعلق نخواهد گرفت، آیا میتوانم مدیر عاملی شرکت خودم را به همسرم اعطا کنم و از اعضای شرکت خارج شوم و آنگاه درخواست بیمه بیکاری بدهم؟

    کارشناس بیمه
    11 آبان 1401

    سلام بله میتوانید ۰۲ در واقع در ثبت شرکتها در زمان درخواست بیمه بیکاری نباید اسمی از شما باشد

معلم
10 آبان 1401

سلام
بنده حدود ۱۴ سال بیمه دارم
۸ ماه مدیر برام بیمه رد می کند و ۴ ماه تابستان بیمه ی زنان خانه دار می ریزم
از آخر آبان مدیرمان گفتند نیا و جات نیرو گرفتم .
بیمه ی بی کاری من بر اساس تامین اجتماعی هست یا زنان خانه دار
۷ سال هست در این مدرسه کار می کنم و ۸ ماه مدرسه بیمه ام می کند و ۴ ماه زنان خانه دار می ریزم

    کارشناس بیمه
    11 آبان 1401

    سلام با این شرایط که شما بیمه واریز میکنید اصلا به شما بیمه بیکاری تعلق نمیگیرد

پردیس
10 آبان 1401

سلام وقت بخیر اگه مراحل ثبت نام بیمه بیکاری بصورت کامل انجام شده باشه چقدر باید از تاریخ ثبت نام گذشته باشه تا اولین واریزی بیمه بیکاری صورت بگیره؟

بابک
10 آبان 1401

باسلام.میخواستم بدونم وقتی بررسی مدارک از طرف اداره کار تایید وبه اتمام میرسه و به تامین اجتماعی ارسال میشود،تامین اجتماعی میتواند با رای اداره کار مخالفت بکنه؟یا فقط وظیفه داره مبلغ بیمه بیکاری رو محاسبه و واریز کنه؟با تشکر

    کارشناس بیمه
    12 آبان 1401

    سلام ۰۱ بله میتواند مخالف کند تامین اجتماعی هم نظر خود را جدا میدهد

قاسم
12 آبان 1401

سلام من ۲۱ سال سابقه دارم ۵۵سال سنحدود ۱۱سا له بیمه کارگران ساختمانی هستم قبلا کارگر مغازه و ۴ سال هم مشاغل آزاد بوده ام میخواستم بدونم اگر یک سال در یک مغازه کارگری کنم بعد تقاضای بیمه بیکاری کنم چیزی شاملم میشه ممنون از شم

    کارشناس بیمه
    13 آبان 1401

    سلام اگر آخرین کارگاه یک سال سابقه داشته باشید و غیر ارادی اخراج شوید به شما بیمه بیکاری تعلق میگیرد ولی نباید اخراج شما الکی و سوری باشد

محسن
17 آبان 1401

سلام من برای بیمه بیکاری ثبت نام کردم و در حال دریافت مستمری هستم ولی بهم گفتن باید در کلاس فنی و حرفه ای برا مدرک برق ثبت نام کنم وگرنه مستمری قطع میشه ایا این واقعیت داره یا خیر؟

    کارشناس بیمه
    17 آبان 1401

    سلام باید دوره هایی را شرکت کنید.

احمد
22 آبان 1401

سلام وقتتون بخیر، من کارفرمامم پدرم بودن و بیمه تامین اجتماعی رد میکردیم، کارمون کشاورزی هست، چند روزی هست پدرم فوت کردن، من بیکار شدم، میتونم از بیمه بیکاری استفاده کنم

    کارشناس بیمه
    24 آبان 1401

    سلام اگر فقط شما تنها کارگر پدر بودید، خیر نمیتوانید از بیمه بیکاری استفاده کنید.

رضا نوری
09 آذر 1401

اگر در هنگام دریافت بیمه بیکاری در اسنپ مشغول به کار باشیم بیمه قطع میشود؟

منصور
11 آذر 1401

سلام من الان مشغول کار در کارگاه هستم حدود ۱۰ سال سابقه بیمه کارگران ساختمانی دارم الان قراردادم تموم شده کارگاه هم عدم نیاز گفته اگر برای بیمه بیکاری تقاضا بدم شاملم میشه مجرد هم هستم ممنون

    کارشناس بیمه
    13 آذر 1401

    سلام بله تعلق میگیرد ولی باید ظرف یک ماه از تاریخ اخراج شکایت کنید

کارشناس بیمه
14 آذر 1401

سلام به کارگزاری مراجعه کنید یا پیش رئیس شعبه بروید. اینکه چرا تعلق نمیگیرد، ما هم اطلاعی از وضعیت شما نداریم.

عضویت در خبرنامه برای اطلاع از تخفیف های ماهانه در خبرنامه بیمه دات کام عضو شوید