معرفی کامل شغل کارگزاری بیمه؛ صفر تا صد کارگزار فروش بیمه

• نویسنده مطلب نویسنده بیمه

چنانچه علاقه‌مند به صنعت بیمه هستید، قطعا نام کارگزاری بیمه برای شما آشنا است. با گسترده شدن حوزه بیمه و تخصصی شدن شاخه‌های آن، نیاز به افراد حرفه‌ای که بتوانند متقاضیان خرید بیمه را برای گرفتن بهترین تصمیم کمک کنند، افزایش یافته است. در ادامه این مقاله از مجله بیمه، تمامی نکات لازم برای شناخت و ورود به شغل کارگزاری بیمه ذکر شده است.

کارگزار بیمه کیست و چه کار می‌کند؟

کارگزار بیمه کیست

کارگزار بیمه شخص یا موسسه‌ای است که واسطه انجام معاملات بین مشتری و شرکت بیمه می‌شود و در ازای انجام این کار از شرکت بیمه کارمزد دریافت می‌کند. کارگزار بیمه، ارائه دهنده‌ی انواع خدمات بیمه‌ای است و آگاهی کاملی در رابطه با انواع بیمه دارد.

برای تبدیل شدن به کارگزار بیمه چه شرایطی لازم است؟

برای تبدیل شدن به یک کارگزار بیمه حرفه‌ای، نیاز است تا در رابطه با انواع بیمه و شرایط خرید آن‌ها اطلاعات داشته باشید تا بتوانید مشتری یا مراجعه کننده را به خوبی راهنمایی نمایید. برای کسب این دانش می‌توانید دوره‌های لازم در شرکت‌های بیمه یا کارگزاری‌ها را بگذرانید. پس از گذراندن این دوره و کسب دانش کافی، می‌توانید به عنوان کارگزار فروش بیمه فعالیت نمایید.

مهارت و دانش مورد نیاز در شغل کارگزاری بیمه چیست؟

شغل کارگزاری بیمه

فعالیت و کسب موفقیت در این رشته نیازمند مهارت‌هایی فراتر از دانسته‌های بیمه‌ای است که در ادامه به آن‌ها اشاره کرده‌ایم.

• مهارت ایجاد ارتباط و انجام مذاکره: کارگزار فروش بیمه به طور مرتب با مراجعه کنندگان مختلف برخورد دارد و برای ارتباط بهتر با آن‌ها نیازمند آشنایی با مباحث روانشناسی و شناخت تیپ‌های شخصیتی است. از سوی دیگر، لازم است تا با شرکت‌های بیمه‎‌گر ارتباط برقرار کند و با انجام مذاکره و به اصطلاح چانه‌زنی، بهترین بیمه را با نازل‌ترین قیمت خریداری کند.
• مهارت در مکاتبات اداری و گزارش‌نویسی: کارگزار بیمه موظف است تا گزارش‌هایی را برای بیمه مرکزی ارسال نماید. از این رو نیاز است تا با مکاتبات اداری و نحوه گزارش‌نویسی آشنا باشد.
• مهارت کار با کامپیوتر: امروزه، انجام تمامی امور اداری وابسته به کامپیوتر است. کارگزار فروش بیمه نیز باید به خوبی به آن مسلط باشد.
• کسب اطلاعات به روز در رابطه با بیمه: یک کارگزار بیمه، زمانی حرفه‌ای و موفق است که کاملا به روز باشد و از آخرین قوانین و شرایط بیمه‌ها اطلاع داشته باشد.

تحصیلات مورد نیاز کارگزار بیمه

طبق شرایط اعلام شده از سوی بیمه مرکزی، افراد علاقمند به شغل کارگزاری بیمه باید یکی از شرایط زیر را داشته باشند:

• حداقل مدرک لیسانس در رشته مدیریت بیمه یا گرایش بیمه‌ای با شش ماه سابقه کار مفید بیمه‌ای (کارآموزی)
• حداقل مدرک لیسانس در سایر رشته‌ها و یک سال سابقه کار مفید بیمه‌ای (کارآموزی)

معرفی شخصیت‌های مناسب شغل کارگزار بیمه

برای موفق شدن در یک شغل، داشتن مهارت و دانش کافی نیست. اگر این شغل مناسب شخصیت شما نباشد و هر روز چالش‌های جدید برای شما ایجاد کند مناسب نخواهد بود؛ زیرا به مرور زمان باعث حس سرخوردگی و کافی نبودن در شما می‌شود. با بررسی‌های انجام شده، تیپ‌های شخصیتی زیر شغل کارگزار بیمه را بیشتر می‌پسندند و و رضایت بیشتری از انجام آن دارند.

• ESTJ
• ESTP
• ESFP
• ESFJ

وظایف شغلی یک کارگزار بیمه

به طور کلی، وظیفه اصلی کارگزار بیمه واسطه‌گری بین متقاضی خرید و شرکت بیمه است. برای انجام این کار نیاز است تا مراحل زیر را به دقت انجام داد:

• کارگزار فروش بیمه باید با دریافت اطلاعاتی مانند: سن، سابقه بیماری، درآمد و… مناسب‌ترین نوع بیمه را برای متقاضی انتخاب نماید.
• با جستجو در شرکت‌های بیمه و مقایسه‌ی خدمات آن‌ها و با توجه به شرایط متقاضی، گزینه‌های مناسب را اولویت‌بندی می‌کند.
• چنانچه بیمه‌گزار خسارتی را متحمل شود، وظیفه دارد تا کار او را در شرکت‌های بیمه پیگیری نماید.
• همچنین وظیفه دارد تا به بیمه‌گرها و ناظران، گزارش‌های لازم را ارائه دهد.

آموزش تاسیس کارگزاری بیمه

تاسیس کارگزاری بیمه

احتمالا می‌پرسید چگونه کارگزاری بیمه بگیریم؟ برای یافتن پاسخ این سوال بهتر است به خواندن این مقاله ادامه دهید. کارگزاری بیمه اگرچه شغل پر درآمدی محسوب می‌شود اما سختی‌ها و مراحل زیادی برای تاسیسش وجود دارد.

شرایط لازم برای تاسیس کارگزاری بیمه به شرح زیر است:

1. تابعیت دولت جمهوری اسلامی ایران.
2. اعتقاد به اسلام با یکی از ادیان رسمی کشور.
3. دارا بودن حداقل بیست و پنج سال سن.
4. داشتن حداقل مدرک تحصیلی لیسانس و یک سال سابقه کارمفید بیمه‌ای و یا حداقل لیسانس در رشته بیمه یا گرایش بیمه‌ای و شش ماه سابقه کارمفید بیمه‌ای.
5. انجام خدمت وظیفه عمومی یا داشتن معافیت دائم قانونی.
6. عدم شهرت به نادرستی.
7. نداشتن سابقه محکومیت به علت ارتکاب جنایت یا ورشکستگی به تقصیر و کلاهبرداری و یا خیانت در امانت و یا دزدی و صدور چک بی محل و یا اختلاس و یا معاونت در یکی از جرایم فوق به گواهی اداره سجل کیفری وزارت دادگستری (ارائه عدم سوء پیشینه پس از موفقیت در آزمون).
8. موفقیت در آزمون کتبی و مصاحبه حضوری در بیمه مرکزی ایران.
9. گذراندن دوره آموزشی و توجیهی بیمه مرکزی ایران و اخذ گواهینامه قبولی.

مدارک لازم جهت ثبت‌نام به شرح زیر است:

• تصویر خوانای کلیه صفحات شناسنامه عکس دار.
• یک برگ تصویر خوانای مدرک تحصیلی معتبر.
• سه قطعه عکس ۴×۳ جدید با درج مشخصات متقاضی در پشت آن.
• اصل فیش بانکی به مبلغ بیست هزار ریال واریز شده به حساب بانک جاری شماره ۴۲۰۰ به نام آزمون کارگزاری بیمه مرکزی ایران نزد بانک ملی شعبه بزرگراه آفریقا تهران.
• یک برگ تصویر از پشت و روی کارت پایان خدمت یا معافیت دائم قانونی.
• اصل گواهی سابقه کار بیمه بازرگانی (نزد مؤسسات و نمایندگان بیمه) متناسب با مدرک تحصیلی.
• تکمیل اصل فرم ثبت نام آزمون کارگزاری بیمه.

همانطور که اشاره شد برای کسب پروانه تاسیس کارگزاری بیمه نیاز است تا در آزمون کتبی نیز قبول شوید. قطعا پشت سر گذاشتن این مراحل برای هر فردی ممکن نیست.
اگر به این شغل علاقه دارید اما با خواندن این موارد پشیمان شده‌اید؛ بهتر است بدانید که بیمه دات کام چاره‌ای برای این مشکل اندیشیده و ارائه داده است که در ادامه به معرفی کامل آن می‌پردازیم.

نکات مهم در رابطه با کارگزاری فروش بیمه

بازار کار کارگزاری بیمه چگونه است؟
زمینه کارآفرینی و راه‌اندازی کسب و کار مستقل در تاسیس نمایندگی بیمه وجود دارد زیرا برای شروع کار سرمایه زیادی لازم نیست و هر کارگزار با تجربه و علاقه خود می‌تواند وارد این بخش شود. اما آمار دقیق از میزان استخدام و جذب کارگزار فروش بیمه در کشور وجود ندارد و با توجه به گسترش صنعت بیمه انتظار می‌رود که این رقم افزایشی باشد.

تفاوت کارگزار و نماینده بیمه در چیست؟
کارگزار بیمه می‌تواند بی‌نهایت شرکت بیمه‌گر را شامل شود، اما نماینده بیمه فقط می‌‌‌تواند برای یک بیمه‌‌‌گر کار کند و محصولات یک شرکت خاص را به فروش برساند.

قرارداد کارگزاری بیمه به چه معناست؟
قرارداد کارگزاری بیمه با عنوان قرارداد انجام کار نیز شناخته می‌شود. در این قرارداد، رابطه بین کارفرما و کارگزار مشخص می‌شود. در واقع برای هر فعالیتی در بیمه که طرفین یا یکی از طرفین قرارداد آن را به کارگزار مشخصی واگذار می‌کند، نیاز به یک قرارداد کارگزاری بیمه است.

متن قرارداد کارگزاری بیمه چگونه است؟
موراد زیر می‌بایست در متن قرارداد کارگزاری بیمه ذکر شوند:

• مشخصات طرفین
• موضوع قرارداد
• مدت قرارداد
• تعهدات طرفین

شاید این مقاله نیز برای شما مفید باشد: چگونه یک بازاریاب حرفه‌ای با فروش بالا شویم؟

درآمد کارگزاری بیمه چه قدر است؟

درآمد نمایندگی بیمه از کارمزدی است که در ازای معرفی بیمه‌گزار از شرکت‌های بیمه‌گر دریافت می‌کند. این کارمزد برای بیمه‌های مختلف و با توجه به برخی شرایط، متفاوت است. حقوق و درآمد کارگزاری‌های بیمه به میزان فعالیت آن‌ها بستگی داشته و در ماه‌های مختلف یکسان نیست. با توجه به این موارد و حجم انبوه متقاضیان بیمه‌های مختلف، درآمد کارگزار فروش بیمه عددی قابل توجه است.

با پلاس بیمه، کارگزار فروش آنلاین بیمه باشید

اگر می‌خواهید دفتر بیمه بزنید و مشتاق ورود به این شغل هستید اما شرایط گفته شده مانند سابقه کار را ندارید، می‌توانید با کمک بیمه دات کام و از طریق سامانه پلاس بیمه، تبدیل به یک کارگزار بیمه آنلاین شوید و از مزایای این شغل تنها با داشتن یک گوشی هوشمند بهره‌مند شوید. می‌توانید با روش‌های خلاقانه با استفاده از فضای مجازی برای فروش بیشتر بیمه درآمد دفتر بیمه خود را افزایش دهید.

پلاس بیمه شرایطی را فراهم نموده تا تمام افراد بدون داشتن محدودیتی درآمدزایی کنند و با اعطای نمایندگی بیمه به شما، زمینه را برای رشد و فعالیتتان فراهم کرده است. بیمه دات کام با بیش از ۲۰ شرکت بیمه همکاری می‌کند که شما می‌توانید از تمامی آن‌ها برای مشتریان خود بیمه تهیه نمایید. برای فروش بیمه در بیمه پلاس، نیازی به داشتن سابقه، تجربه و دفتر فروش ندارید و تنها با در دست داشتن گوشی خود صاحب یک شغل با درآمد میانگین ماهانه ۱۵ میلیون تومان می‌شوید. پلاس بیمه، کارمزد فروش بیمه‌نامه را به صورت آنی تسویه می‌کند. البته هیچ ارتباطی بین پلاس بیمه و مشتریان شما برقرار نشده و برای تمدید بیمه‌نامه، لازم است شما پیگیری‌های لازم را انجام دهید.

آموزش کسب درآمد از سامانه پلاس بیمه

اگر علاقمند هستید تا این کار را شروع کنید و در هر لحظه و هر مکان کسب درآمد نمایید، تنها نیاز است به صفحه کسب درآمد در بیمه دات کام وارد شوید و سپس گزینه ثبت نام را انتخاب نمایید.

کسب درآمد از سامانه پلاس بیمه

اکنون نیاز است تا شماره تلفن همراه خود را وارد کنید.

بازاریابی و فروش بیمه

پس از وارد نمودن کد تاییدی که به شماره تلفن همراه شما ارسال می‌شود، به صفحه‌ی زیر منتقل می‌شوید. سپس با ثبت اطلاعات خواسته شده، کارشناسان بیمه دات کام جهت تایید و شرح نحوه همکاری با شما تماس می‌گیرند.

کسب درآمد نامحدود با فروش بیمه

در پلاس بیمه، می‌توانید بصورت نامحدود از کدهای ارائه شده استفاده نمایید و با اعمال آن‌ها کارمزد خود را دریافت کنید.

• + کارگزار بیمه چیست؟
  • کارگزار بیمه شخص یا موسسه‌ای است که واسطه انجام معاملات بین مشتری و شرکت بیمه می‌شود.
• + تفاوت کارگزار و نماینده بیمه چیست؟
  • کارگزار بیمه می‌تواند بی‌نهایت شرکت بیمه‌گر را شامل شود، اما نماینده بیمه فقط می‌‌‌تواند برای یک بیمه‌‌‌گر کار کند و محصولات یک شرکت خاص را به فروش برساند.
• + چرا باید پلاس بیمه را برای کسب درآمد انتخاب کنیم؟
  • مزیت اصلی پلاس بیمه نسبت به سایر روش‌های بازاریابی این است که برای فروش بیمه، نیازی به سابقه، تجربه، دفتر فروش، نمایندگی یا چنین مسائلی ندارید.