شرکت بیمه آسیا
شرکت بیمه آسیا
در تاریخ 30/4/1338 شرکت بیمه آسیا با هدف معاملات بیمه‌ای به عنوان بزرگترین شرکت بیمه‌گر خصوصی تاسیس شد. این شرکت بیشترین سهم بازار و بیش از 2500 نفر منابع انسانی مجرب و متعهد را دارا است. شرکت بیمه آسیا بنا به آخرین گزارش بیمه مرکزی در بالاترین سطح توانگری مالی قرار دارد؛ هم چنین این شرکت بیمه 111 شعبه و 5518 نمایندگی در سراسر ایران دارد. این شرکت در رشته‌های اموال، اشخاص، مسئولیت، مهندسی و... فعال است.
چرا شرکت بیمه آسیا را انتخاب کنیم؟
شرکت بیمه آسیا ویژگی‌های زیر را دارد:
- این شرکت بزرگترین شرکت بیمه خصوصی در کشور است.
- در بین بیش از 20 شرکت فعال در این حوزه، سهم شرکت بیمه آسیا از بازار بیمه کشور 11.1 درصد است.
- نسبت توانگری مالی بیمه آسیا در سال 1401 حدود 105 درصد برآورد شده است.
- این شرکت در همه رشته‌های بیمه فعالیت دارد.
محصولات شرکت بیمه آسیا در بیمه دات کام
در سامانه آنلاین بیمه دات کام محصولات بیمه‌ای زیر از شرکت بیمه آسیا ارائه می‌شود:
- بیمه بدنه آسیا
- بیمه شخص ثالث آسیا
- بیمه موتور سیکلت آسیا
- بیمه مسافرتی آسیا
- بیمه آتش سوزی آسیا
- بیمه مسئولیت پزشکان آسیا
بیمه بدنه آسیا
طبق شرایط بیمه‌بدنه آسیا، وسایل نقلیه بیمه شده در مقابل خطرات اصلی سرقت، صاعقه، آتش سوزی، انفجار و تصادف تحت پوشش قرار می‌گیرند. خسارت‌های جزئی و کلی ناشی از خطرات اصلی به وسیله نقلیه شامل دستمزد، تعمیرات و ارزش لوازم می‌شود. در صورتی که وسیله نقلیه به ارزش معاملاتی بازار بیمه شده باشد؛ به قیمت روز حادثه پرداخت می شود.
پوشش‌های بیمه بدنه آسیا
بیمه بدنه آسیا دو دسته پوشش دارد؛ پوشش‌های اصلی و پوشش اضافی.
پوشش‌های اصلی
پوشش‌های اصلی بیمه‌نامه شامل موارد زیر است:
- سرقت کلی
- آصا (آتش سوزی، صاعقه و انفجار)
- خسارات ناشی از تصادف
- خسارات وارد به لاستیک و باتری تا 50% قیمت نو
پوشش‌های فرعی
علاوه بر پوشش‌های فوق، می‌توان با پرداخت حق بیمه اضافی انواع خودرو را در مقابل خسارت‌های زیر بیمه کرد. پوشش‌های اضافه بیمه بدنه آسیا به شرح زیر است:
- سرقت قطعات وسايل نقليه سواري با مورد استفاده غیرعمومی و غیرکرایه
- هزينه اياب و ذهاب جهت خودروهای سواری
- هزينه توقف جهت خودروهاي باركش و اتوكار
- نوسانات قيمت
- بلاياي طبيعی
- ناشی از اسيد پاشی و مواد شيميائی
- حذف استهلاک
- حذف فرانشيز
- شكست شيشه به تنهایی
- ترانزيت
استثنائات بیمه بدنه آسیا
موارد غیر قابل جبران در این بیمه‌نامه شامل موارد زیر هستند:
- خسارات ناشی از سیل، زلزله و آتشفشان
- خسارات ناشی از شرکت در مسابقه اتومبیل‌رانی
- خسارات ناشی از حمل مواد خطرناک و منفجره
- خسارت کشیده شدن میخ
- خسارات ناشی از جنگ، شورش و بلوا
- خسارات ناشی از انفجار هسته‌ای
- خسارات عمدی
- خسارات فرار از دست ماموران
- نداشتن گواهینامه
- خسارات بکسل کردن وسیله نقلیه دیگر
- خسارات ناشی از مصرف مشروبات الکلی و مواد مخدر
- خسارت ناشی از حمل بار غیرمجاز
مراحل خرید بیمه بدنه آسیا
برای خرید بیمه بدنه آسیا، به صفحه استعلام بیمه بدنه بروید. سپس مشخصات خودرو و بیمه‌نامه قبلی خود را وارد کنید. در نهایت گزینه استعلام را بزنید. سیستم شرایط خرید و قیمت بیمه بدنه آسیا را نمایش می‌دهد. با انتخاب آن و پرداخت حق‌بیمه می‌توانید این بیمه‌نامه را تهیه کنید.
بیمه شخص ثالث آسیا
در راستای قوانین بیمه و آیین‌نامه عمومی و خصوصی، بیمه‌نامه شخص ثالث در حوادث رانندگی خسارت‌های مالی و صدمات بدنی شامل فوت، جرح و نقص عضو را تحت پوشش قرار می‌دهد.
پوشش‌های بیمه شخص ثالث آسیا
بیمه‌نامه شخص ثالث، پوشش‌هایی نظیر خسارت‌های اعضای درجه یک خانواده مسبب حادثه، برابری پرداخت دیه زن و مرد، تعدد دیات، پرداخت خسارت به عنوان علی الحساب برای حمایت از حقوق زیان دیدگان و پرداخت خسارت بدون رای مراجع قضایی را با اخذ توافق در چهارچوب قوانین جاری ارائه می‌دهد.
بیمه شخص ثالث آسیا موارد زیر را تحت پوشش قرار می‌دهد:
- خسارت مالی و جانی وارد شده به شخص ثالث
- خسارت جانی وارده به راننده مقصر
مراحل خرید بیمه شخص ثالث آسیا
برای خرید بیمه شخص ثالث آسیا، به بخش استعلام بیمه شخص ثالث بیمه دات کام بروید و بعد از وارد کردن اطلاعات، بیمه‌نامه خود را تحویل بگیرید.
بیمه موتور آسیا
بیمه موتور آسیا خسارت‌های جانی و مالی وارد شده به اشخاص ثالث را جبران می‌کند. این بیمه‌نامه همچنین خسارات جانی وارده به راکب مقصر را در حوادث رانندگی پوشش می‌دهد. افراد ثالث کسانی مانند راننده و سرنشینان موتور زیان دیده، راکب و ترک نشین زیان‌دیده، عابران و ترک نشین موتور مقصر است.
پوشش های بیمه موتور آسیا چیست؟
پوشش‌های بیمه موتور آسیا شامل موارد زیر است:
- خسارت‌های جانی وارد شده به شخص ثالث شامل فوت، ازکارافتادگی دائم یا موقت، شکستگی، نقص عضو و همچنین هزینه‌های پزشکی
- خسارات مالی وارد شده به خودرو و اموال شخص ثالث
- خسارت جانی وارد شده به راکب موتور مقصر
استثنائات بیمه موتور آسیا
خسارت‌های زیر تحت پوشش بیمه موتورسیکلت آسیا قرار نمی‌گیرند:
- خسارت وارد شده به بار یا محموله موتورسیکلت بیمه شده
- خسارات مربوط به موتورسیکلت راننده مقصر
- خسارت ناشی از اشعه رادیواکتیو و تشعشعات هسته‌ای
- جرایم ناشی از محکومیت قضایی یا اجرایی
مراحل خرید بیمه موتور آسیا
برای خرید بیمه موتور آسیا، به بخش محصولات بیمه دات کام بروید. اطلاعات مربوط به موتور سیکلت خود را وارد کنید. سپس با پرداخت حق‌بیمه، بیمه‌نامه خود را در کمتر از 24 ساعت تحویل بگیرید.
بیمه مسافرتی آسیا
بيمه مسافرتی آسيا از طريق شرکت امدادرسان معتبر برای مسافران خارج از کشور، پوشش‌های بیمه‌ای مناسبی را ارائه می‌دهد. برخي از سفارت خانه‌های خارجی، ارائه اين بيمه‌نامه را در فهرست مدارک الزامي جهت صدور ويزاي کشور متبوع خود قرار داده‌اند. به همین دلیل، خريداري آن برای کسانی که قصد سفر به آن کشورها را دارند، اجباری است. علیرغم این که بیمه مسافرتی برای برخی کشورها اجباری نیست، طبق نظر کارشناسان و افراد باتجربه، بهتر است اين بيمه‌نامه را قبل خروج از کشور تهیه کنید. با داشتن بیمه مسافرتی آسیا طيف وسيعی از مسائل احتمالی سفرتان، با پوشش‌های بيمه‌نامه مسافرتی آسیا مرتفع می‌گردد.
پوشش‌های بیمه مسافرتی آسیا
بیمه مسافرتی آسیا پوشش‌های زیر را به بیمه‌شدگان ارائه می‌دهد:
- هزینه‌های پزشکی و بستری در بیمارستان خارج از کشور: در صورت بروز بیماری یا صدمات جسمانی بیمه‌گزار، "شرکت امدادرسان" هزینه‌های معمول و لازم برای بستری در بیمارستان، جراحی، معاینات پزشکی و داروی تجویزی از سوی پزشک بیمه‌گزار را تا سقف مبلغ مندرج در بیمه‌نامه درمان آسیا تقبل خواهد نمود.
- جابه‌جایی یا بازگرداندن بیمه‌گزار به کشور در طول سفر در اثر بیماری یا حادثه
- پرداخت هزینه‌های فوری دندانپزشکی
- بازگشت اعضای بلافصل خانواده ( کمتر از 18 سال) همراه بیمه‌گزار به کشور
- سفر اضطراری یکی از اعضای بلافصل خانواده (عیادت ضروری)
- بازگشت اضطراری به کشور به دلیل فوت یکی از اعضای نزدیک خانواده
- ارسال دارو
- فرستادن پیام‌ها و اطلاعات مراجع درمانی در مواقع اضطراری
- حواله تضمینی وجوه نقد
- حواله وجه نقد
- گم کردن گذرنامه، گواهینامه رانندگی و شناسنامه در خارج کشور
- جبران خسارت تاخیر در ورود بار به همراه مسافر
استثنائات بیمه مسافرتی آسیا
بیمه مسافرتی خارج از کشور آسیا موارد زیر را تحت پوشش قرار نمی‌دهد:
- بیماری‌های طولانی، ابتلای مجدد به بیماری سابقه‌دار و مزمن یا عوارضی که بیمه‌گزار از آن اطلاع داشته و پیش از شروع پوشش بیمه‌ای تحت درمان بوده است.
- جنگ، اقدامات دشمن خارجی، تجاوز خارجی‌ها، عملیات مسلحانه، تروریستی و خصمانه
- آلودگی ناشی از اشعه‌های رادیواکتیو انرژی هسته‌ای
- صدمه‌های حاصل از شرکت در مسابقه‌های اسب دوانی، دوچرخه سواری، هر نوع مسابقه یا نمایش با وسایل موتوری، شرکت در تمرینات و مسابقات ورزشی حرفه‌ای نظیر کوهنوردی، هوانوردی، غارنوردی، غواصی و ورزش‌های زمستانی یا تمرین به منظور حضور در مسابقات
- زایمان در دوره زمانی سه ماه قبل از موعد زایمان و سقط جنین اختیاری
- اختلالات مربوط به نواقص ژنتیکی و بیماری‌های ناشی از آن
- عوارض ناشی از فیزیوتراپی
- عوارض ناشی از بیماری‌های روانی و جنون
- انرژی درمانی، اعمال جراحی زیبایی، آفتاب درمانی و آب درمانی
- خودکشی و صدمات ناشی از مباشرت و همکاری در اعمال مجرمانه
- آثار ناشی از مصرف مواد مخدر، مشروبات الکلی و روانگردان‌ها
مراحل خرید بیمه مسافرتی آسیا
برای خرید بیمه مسافرتی آسیا، به قسمت محصولات بیمه دات کام رفته و اطلاعات درخواستی را وارد کنید. سپس با پرداخت حق‌بیمه، بیمه‌نامه خود را در کمتر از 24 ساعت تحویل بگیرید.
بیمه آتش‌سوزی آسیا
بیمه آتش سوزی یکی از قدیمی‌ترین رشته‌های بیمه‌ای است. بیمه آتش سوزی برای واحدهای مسکونی، مراکز صنعتی، مراکز غیرصنعتی (تجاری) و انبارها ارائه می‌شود.
انواع بیمه آتش سوزی
انواع بیمه‌های آتش‌سوزی به شرح زیر است:
- بیمه‌نامه آتش‌سوزی انبارها
- بیمه‌نامه آتش‌سوزی واحدهای مسکونی
- بیمه‌نامه آتش‌سوزی مراکز غیرصنعتی
- بیمه‌نامه آتش‌سوزی مراکزصنعتی
پوشش‌های بیمه آتش‌سوزی آسیا
بیمه آتش سوزی آسیا پوشش‌های زیر را در دو سطح اصلی و تبعی ارائه می‌دهد.
پوشش‌های اصلی
خطرهای اصلی تحت پوشش بیمه آتش‌سوزی آسیا به شرح زیر است:
- آتش سوزی
- انفجار
- صاعقه
پوشش‌های تبعی
خطرهای اضافی تحت پوشش بیمه‌نامه آتش‌سوزی آسیا به قرار زیر است:
- سیل و طغیان آب دریاها و رودخانه‌ها
- زلزله
- طوفان، تندباد و گردباد
- سقوط بهمن
- سقوط هواپیما، هلیکوپتر یا قطعات آنها
- ترکیدگی لوله‌های آب
- ضایعات ناشی از برف و باران
- سرقت با شکست حرز
- شکست شیشه
- نشست، ریزش و رانش
- برخورد اجسام خارجی
- انفجار ظروف تحت فشارصنعتی
- شورش، بلوا، اغتشاش و آشوب
- خودسوزی (تفاله خشک)
- هزینه‌های پاکسازی و جمع‌آوری ضایعات ناشی از خطرهای مشمول بیمه سرقت مسلحانه
نکته: توجه نمایید که پوشش هر خطر اضافی (تبعی) درگرو پوشش خطر اصلی می باشد.
استثنائات بیمه آتش سوزی آسیا
بیمه‌نامه آتش‌سوزی آسیا، خسارت‌هاي زير را تحت پوشش قرار نمی‌دهد مگر این که در بیمه‌نامه یا الحاقیه‌ها به صورت دیگری توافق شده باشد:
- غرامت‌های به جا مانده از جنگ داخلی، شورش، آشوب، بلوا، قیام، اغتشاشات داخلی یا اقدامات احتیاطی
- خسارات ناشی از انفجار مواد منفجره
- خسارات ناشی از انفجار اتمی، اشعه رادیواکتیویته و یونزا
- خسارات وارده به مسکوکات، پول، اوراق بهادار، فلزات قیمتی، جواهرات و سنگ گران‌بها
- خسارات وارد به اسناد، نسخ خطی و هزینه بازسازی، جمع‌آوری مجدد اطلاعات یا تنظیم دفاتر بازرگانی
- کلیه خطرات اضافی یا تبعی مگر آنکه بیمه‌گزار حق بیمه اضافی مربوط به آنها را پرداخت کرده و خطر مورد نظر بیمه شده باشد.
قیمت بیمه آتش سوزی آسیا
عوامل متعددی در تعیین قیمت بیمه آتش سوزی آسیا تاثیر دارند. مواردی نظیر: متراژ، نوع بنا، ارزش لوازم، تعداد پوشش‌های اضافی و سقف تعهدات بیمه‌نامه از جمله آنها هستند.
مراحل خرید بیمه آتش سوزی آسیا
برای خرید بیمه آتش سوزی آسیا لازم است تا وارد سامانه بیمه دات کام شوید و بعد از تکمیل مشخصات ساختمان، بیمه آسیا را انتخاب و حق بیمه را پرداخت کنید.
بیمه مسئولیت پزشکان آسیا
بیمه مسئولیت پزشکان آسیا در دسته بیمه مسئولیت حرفه‌ای قرار می‌گیرد. در این بیمه‌نامه، بیمه‌گزار در ازای پرداخت حق‌بیمه، مسئولیت بروز هرگونه خسارت‌های جسمی، روحی و فوت وارد به بیماران ناشی از اشتباه یا قصور غیرعمدی در امور درمانی-پزشکی را به بیمه‌گر می‌سپارد.
پوشش‌های بیمه مسئولیت پزشکان آسیا
شرکت بیمه آسیا پوشش‌های زیر را به بیمه‌گزاران در بیمه مسئولیت پزشکان و پیراپزشکان ارائه می‌دهد:
- دیه ناشی از نقص عضو یا فوت بیمار
- هزینه درمان صدمات جسمی و روانی به بیمار
استثنائات بیمه مسئولیت پزشکان
خسارات ناشی از موارد زیر جزء استثنائات بیمه‌نامه مسئولیت پزشکان آسیا است:
- درمان یا عمل جراحی خارج از تخصص بیمه‌گزار.
- هرگونه معالجه، مداوا و یا عمل جراحی توسط بیمه‌گزار در صورتی که وی از مواد مخدر یا داروهای خواب‌آور و یا مشروبات الکلی استفاده کرده باشد.
- هرگونه معالجه، مداوا و یا عمل‌جراحی‌که خلاف قوانین و مقررات جاری کشور باشد.
- هرگونه بیهوشی عمومی که خارج از درمانگاه یا بیمارستان انجام شده باشد.
- دعاوی اشخاص ثالث در خصوص عدم‌النفع
- انجام معالجه، مداوا و یا عمل جراحی نسبت به منسوبین درجه یک (سببی و نسبی)
- انجام هرگونه مداوا، معالجه و یا عمل‌جراحی به‌منظور زیبایی
قیمت بیمه مسئولیت پزشکان آسیا
قیمت بیمه مسئولیت پزشکان را مواردی نظیر تخصص پزشک، پوشش‌های انتخابی و سقف تعهدات آنها، تخفیف عدم خسارت، نقدی یا قسطی بودن شیوه پرداخت و... تعیین می‌کند.
خرید بیمه مسئولیت پزشکان آسیا
شما می‌توانید برای خرید بیمه مسئولیت پزشکان آسیا به صفحه استعلام محصولات در سامانه آنلاین بیمه دات کام بروید. سپس، اطلاعات خواسته شده را وارد کنید. در نهایت هم با پرداخت حق‌بیمه، بیمه‌نامه‌تان را از شرکت بیمه آسیا دریافت کنید.
میزان رضایت‌مندی بیمه‌شدگان از حق بیمه، خسارت دریافتی و... مربوط به شرکت بیمه‌گر آسیا
توانگری مالی یکی از معیارهای مهم ارزیابی شرکت بیمه‌گر است. توانگری مالی، میزان توان مالی شرکت در تحقق تعهدات مالی خود است. هرچه شرکت در ارزیابی معیارهای مربوطه، امتیاز بالایی کسب کند، از سطح توانگری مالی و قدرت بالاتر در پرداخت و تامین مطالبات بیمه‌گزاران برخوردار است. بنابراین، بیمه‌گزاران می‌توانند اعتماد بیشتری به آن شرکت بیمه‌گر داشته باشند. طبق قانون، بیمه مرکزی هر ساله براساس صورت‌های مالی حسابرسی شده سال گذشته شرکت‌های بیمه‌گر امتیاز توانگری مالی آنها را در پنج سطح اعلام می‌کند. شرکت بیمه آسیا براساس آخرین آمار سازمان بیمه مرکزی در سال 1401، امتیاز توانگری مالی 105 را دریافت کرده است؛ به عبارت دیگر این شرکت در سطح اول توانگری مالی قرار دارد.
شما می‌توانید آخرین رتبه بندی شرکت‌های بیمه‌گر نظیر بیمه آسیا را از لینک زیر بیابید.
رتبه بندی شرکت های بیمه‌گر
پرسش‌های متداول
شرکت بیمه آسیا در کدامیک از رشته‌های بیمه فعالیت دارد؟
این شرکت در اکثر رشته‌های بیمه زندگی و غیر زندگی نظیر رشته‌های اموال، اشخاص، مسئولیت، مهندسی و... فعال است.
کدام یک از محصولات بیمه آسیا در بیمه دات کام ارائه می‌شود؟
سامانه آنلاین بیمه دات کام 6 محصول بیمه بدنه آسیا، بیمه شخص ثالث آسیا، بیمه موتور سیکلت آسیا، بیمه مسافرتی آسیا، بیمه آتش سوزی آسیا و بیمه مسئولیت پزشکان آسیا را به متقاضیان ارائه می‌دهد.
چرا باید محصولات شرکت بیمه آسیا را بخریم؟
این شرکت با 11.1 درصد سهم از بازار بیمه، به‌عنوان بزرگترین شرکت بیمه خصوصی شناخته می‌شود. در ضمن شرکت بیمه آسیا از توانگری مالی بالایی در پرداخت تعهداتش برخوردار است.