سامانه سنهاب چیست؟ آموزش و راهنمای کامل سامانه بیمه مرکزی

• نویسنده مطلب کارشناس بیمه

شاید تاکنون بارها اصطلاح سامانه سنهاب را دیده یا شنیده باشید. حدس می‌زنید که برحسب روال سازمان‌ها، این کلمه مخفف عبارت طولانی باشد. صد البته حدس شما درست است. در این مقاله می خواهیم به سوالات شما درباره سامانه سنهاب پاسخ دهیم: سنهاب بیمه مرکزی چیست؟ سنهاب مخفف چیست؟ سنهاب نمایندگان بیمه چه کاربردی دارد؟ و سوالاتی که شاید درباره سنهاب به ذهن‌تان رسیده باشد… پس با ما تا انتهای مقاله همراه شوید.

سامانه سنهاب بیمه مرکزی، سامانه‌ استعلام بیمه‌نامه‌ها و شرکت‌های بیمه

اول شما را در موقعیت قرار دهیم: شاید برایتان پیش آمده که تاریخ انقضای بیمه‌نامه خود را فراموش کرده باشید؛ شاید بخواهید در جریان حادثه‌ای از میزان پوشش خسارت بیمه‌نامه‌ای مثل بیمه بدنه یا شخص ثالث خودروی خود مطلع شوید. همان‌طور که می‌دانید، اگراز تاریخ سررسید انقضای بیمه نامه بدنه و ثالث بگذرد، علاوه بر محدودیت در پوشش های مالی، جریمه‌هایی نیز به شما تعلق می‌گیرد. در چنین شرایطی، دانستن میزان اعتبار بیمه از اهمیت بالایی برخوردار خواهد بود.

گاهی نیز می‌خواهید برای زندگی و هزینه‌ها پیش بینی‌هایی داشته باشید. دانستن تاریخ سررسید انقضای بیمه نامه‌ در مدیریت مالی شما ضروری است. شما قبل از سررسید، برنامه‌ریزی مالی  کرده و سپس نسبت به تمدید بیمه‌نامه اقدام می‌نمایید. در دنیای آنلاین و پر مشغله امروز که استفاده از یادداشت‌های کاغذی جای خود را به نوتیفیکشن‌ها و سامانه ها داده‌اند، سازمان‌ها به ساده سازی  و تسریع فرآیندها از طریق سامانه‌ها و اپلیکیشن‌ها روی آورده اند.

بیمه مرکزی در ابتدا، با حذف کاغذ قدم در راه تسریع فرآیندهای بیمه‌ای گذاشت. هیچ نرم افزار مکانیزه‌ نظارتی در صنعت بیمه وجود نداشت.واحد فاوای بیمه مرکزی، طراحی و پیاده‌سازی  سامانه ای برای تسهیل کار بیمه‌گزاران و نظارت بهینه بر صنعت بیمه با عنوان سنهاب‌ (‌سامانه نظارت و هدایت الکترونیکی بیمه‌) را از دی ماه ۱۳۹۰ در دستورکار خود قرار داد. در حال حاضر، شالوده اصلی طرح سنهاب طراحی شده  و در دسترس بیمه‌گزاران است. سامانه سنهاب، اطلاعات سامانه یکپارچه اقتصادی کشور را با اطلاعات صنعت بیمه تبادل می‌کند.

بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

قبل از آن که به سیستم سنهاب بیمه مرکزی بپردازیم، بهتر است اطلاعاتی درباره خود سازمان بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران داشته باشیم. این سازمان به صورت شرکت سهامی با هدف تنظیم و هدایت امور بیمه ای ایران و حمایت از حقوق بیمه ‌گزاران و شرکت‌های بیمه و اعمال نظارت دولت بر امور بیمه ای  درسال۱۳۵۰تاسیس گردید.

وظایف و اختیارات بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

در دامنه اختیارات و وظایف بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران می توان به موارد زیر اشاره کرد:

۱) تهیه اطلاعات، تدوین داده‌ها و گزارش‌های موسسات فعال در صنعت بیمه ایران

۲) انجام بیمه‌های اتکایی اجباری

۳) تنظیم بازار نمایندگی و واسطه‌گری بیمه

۴) قبول یا واگذاری بیمه‌های اتکایی به موسسات بیمه داخلی یا خارجی

همچنین دارای واحدی به نام شکایات از شرکت‌های بیمه است. مقاله شکایات بیمه مرکزی را مطالعه کنید.

در راستای اهداف یاد شده‌، سازمان بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران “سامانه سنهاب” را به منظور آسان سازی فرایند استعلام گیری بیمه‌نامه ها و بررسی اصالت نمایندگان بیمه مطرح کرد.

سامانه سنهاب چیست ؟

سامانه سنهاب که مخفف”سامانه نظارت و هدایت الکترونیکی بیمه” است، به گردآوری اطلاعات و فراهم سازی امکان نظارت و هدایت صنعت بیمه می‌پردازد. هدف اولیه ایجاد چنین سامانه‌ای‌، ایجاد پایگاه داده‌ای آمار و اطلاعات شرکت‎های بیمه و دسترسی آسان دستگاه‌های نظارتی و وزارت اموراقتصادی و دارایی به اطلاعات عملکرد شرکت‌های بیمه گزار بود، ولی، در طول مسیر طراحی و توسعه سنهاب، دامنه ماموریت آن بسط یافت و هدف جمع آوری اطلاعات و نظارت و هدایت شرکت های بیمه و حتی بیمه گزاران لحاظ شد. برای پاسخ چگونه استعلام بیمه خودرو بگیریم، بهترین راه استفاده از سامانه سنهاب است.

سامانه سنهاب چه اهدافی را دنبال می‌کند؟

سازمان بیمه مرکزی اهداف مختلفی را برای طرح سنهاب مدنظر قرار داده است که برخی از آن‌ها به شرح زیر هستند:

• قانون مدار کردن تهیه سامانه جامع کنترلگر
• تسهیل دسترسی به اطلاعات شرکت‌های بیمه‌
• امکان ارائه ارزش سرویس های ارزش افزوده به بیمه‌گزاران و حتی شرکت های بیمه
• تجمع دقیق اطلاعات اصلی صنعت بیمه در بیمه مرکزی و و ارائه گزارش‌ها و داده‌های موردنیاز به سازمان‌های ذی‌ربط نظیر وزارت امور اقتصادی و دارایی
• یکپارچگی اطلاعات بیمه‌ای و اقتصادی کشور
• امکان استعلام بیمه تقلبی

برای اینکه در دام کلاهبرداران هم نیفتید، قبل از خرید، شماره بیمه را از سایت استعلام بگیرید. در کلاهبرداری بیمه عمر این مساله زیاد اتفاق می‌افتد.

مزایای سامانه سنهاب

مزایای استعلام بیمه خودرو سنهاب شامل موارد زیر است:

الف) درج کد یکتا بیمه شخص ثالث جهت نظارت بر عملیات صدور بیمه‌نامه ثالث و نظارت بر نمایندگان‌، کارگزاران و محاسبه توانگری شرکت‌های بیمه‌گر

ب) صحت و شفافیت اطلاعات صنعت بیمه که امکان داده‌کاوی و تحلیل و نتیجه گیری های دقیق را در پی دارد.

ج) قابلیت ارائه گزارش‌های سفارشی برای مدیریت ارشد سازمان ها

د) تولید مکانیزه سالنامه آماری بیمه مرکزی به صورت آنلاین و پی دی اف دربرگیرنده صفر تا صد شرکت‌های بیمه در مقایسه با خودشان و جهان

ه) وجود زیرسیستم مکانیزه برای ثبت شکایات مردم: که با پیامک به آن ها کد رهگیری داده‌می‌شود. این شکایت‌ها در داخل کارتابل و کاملا مکانیزه در اختیار واحد رسیدگی به شکایات بانک مرکزی قرار می گیرد.

و) جامعیت اطلاعات ، دقت و امنیت بالا ، خطای اندک ، پاسخگویی به موقع

ز) امکان ارائه سرویس‌های ارزش افزوده به بیمه‌گزاران و شرکت‌های بیمه‌ای

ح) ارائه گزارش‌ها و داده‌های مورد نیاز به وزارت امور اقتصاد و دارایی

میز خدمت بیمه مرکزی

میز خدمات الکترونیک بیمه مرکزی (پرتال بیمه مرکزی) دارای خدمات بسیار زیادی می‌باشد که در بسیاری از اوقات می‌توان از ضرر مشتریان و مراجعه کنندگان جلوگیری کند. سایت بیمه مرکزی استعلام تمامی بیمه نامه‌ها، سوابق، اصالت و مکاتبه آنلاین را با بهترین شرایط فراهم نموده است. مهم‌ترین خدمات این میز عبارتست از:

• استعلام اصالت بیمه
• رسیدگی به شکایات
• استعلام سوابق خودرو
• میز خدمت شبکه فروش
• مکاتبات با ارباب رجوع
• نظرسنجی و انتقاد و پیشنهاد

چه بیمه‌نامه‌هایی از سنهاب قابل استعلام است؟

تا کنون، امکان استعلام بیمه نامه های شخص ثالث و بدنه در سامانه سنهاب فراهم شده است. بیمه‌گزاران از طریق پرتال بیمه مرکزی با وارد کردن شماره بیمه نامه، شرکت صادر کننده و کد ملی خود نسبت به استعلام اصالت بیمه‌نامه‌ها اقدام می‌کنند. شاید بپرسید نحوه عملکرد سامانه چگونه است.از آن جا که هر یک از شرکت های بیمه پس از صدور بیمه‌نامه در تمام رشته‌ها باید اطلاعات خود را در سامانه ثبت کنند، افراد می‌توانند با ارجاع به سامانه سنهاب صحت بیمه‌نامه های خود را کنترل نمایند.

امکان استعلام صحت بیمه‌نامه از دو طریق پرتال مرکزی (www.centinsur.ir) و سامانه پیامک به شماره تلفن ۳۰۰۰۲۶۲۱ فراهم شده است:

امکان استعلام بیمه خودرو از طریق پیامک با استعلام سنهاب

الف ) استعلام از طریق شماره بیمه نامه

#شماره بیمه نامه چاپ شده*کدملی بیمه گذار*۱

ب)استعلام از طریق کد یکتا :

#شماره یکتای بیمه نامه*کدملی بیمه گذار*۱

با وارد سازی کد یکتا و کد ملی امکان استعلام گیری برایتان مقدور است؛ ولی محدودیتی وجود دارد: کد یکتا مربوط به همه بیمه‌ها نیست. فقط در بالای بیمه‌نامه‌های جدید کد یکتا نوشته شده است.

ثانیا، دقت نمایید که سیم کارت باید به نام شخص بیمه شده باشد؛ در غیر این صورت، امکان استعلام از این طریق وجود ندارد. همچنین باید گفت که امکان بیمه خودرو با شماره شاسی در این سامانه وجود ندارد. بهترین راه این است که استعلام بیمه خودرو با شماره بیمه نامه را بگیرید.

از آن جا که میزان مراجعه به سایت بیمه مرکزی بالاست و گاهی احتمال از دسترس خارج شدن این سایت وجود دارد، بیمه‌گزاران عزیز می‌توانند با مراجعه به سایت بیمه دات کام، سامانه خرید، مقایسه و استعلام آنلاین بیمه، استعلام بیمه خود را  در ۲۴ ساعت شبانه روز ۷ روز هفته پیگیری کرده و فرایند مدنظر را سرعت بخشند.

ج) استعلام بیمه خودرو با کد vin

نحوه استعلام بیمه‌نامه از سایت بیمه دات کام

1. لینک زیر را در مرورگر خود درج نمایید : https://bimeh.com/sanhab-inquiry

۲) اطلاعات خود را در کاد‌‌رهای مربوطه وارد نمایید. نام شرکت بیمه‌گر، شماره بیمه نامه چاپ شده ، شماره تلفن همراه  و کد امنیتی جزو این اطلاعات محسوب می‌شوند.

• شیوه دیگر ورود اطلاعات در این صفحه ، ورود اطلاعات کد یکتا و کد ملی است.

راهنمای سامانه سنهاب

استعلام بیمه با کد ملی در سامانه سنهاب

بیمه‌گزاران می‌توانند با مراجعه به سایت بیمه مرکزی، تمام بیمه‌نامه‌هایی را مشاهده نمایند که تاکنون به نامشان صادر شده است. استعلام خودرو صفر و کارکرده خود:

• وارد سایت بیمه مرکزی شوید.
• گزینه ” استعلام سوابق بیمه‌ای” را انتخاب نمایید.
• اطلاعات خود شامل کدملی، شماره موبایل و تاریخ تولد خود را وارد نمایید.(البته برای استعلام بیمه خودرو از طریق کد ملی نیازی به وارد کردن کد ملی نیست.)
• بعد از ورود اطلاعات، کد پیگیری برای شما پیامک می‌شود.
• با استفاده از کد پیگیری، سوابق همه محصولات بیمه‌ای قابل مشاهده است که به نام شما ثبت شده است.

استعلام سوابق بیمه خودرو سنهاب بهترین و مطمئن‌ترین روش است.

اطلاعات مفید دیگری که با استفاد از سایت سنهاب قابل پیگیری است، اسامی نمایندگی‌های مجاز است:

1. لینک زیر را وارد نمایید :

https://www.centinsur.ir/index.aspx?siteid=1&fkeyid=&siteid=1&pageid=173

و وارد صفحه زیر شوید :

با انتخاب گزینه ” اسامی نمایندگان بیمه‌ای مجاز ” ، اطلاعات نام ، نشانی و اطلاعات تماس و … نمایندگی‌های مجاز جهت خرید‌های مطمئن در دسترس قرار می‌گیرد. تمام اطلاعات، مقررات و آیین‌نامه‌های نمایندگی‌های شرکت‌های بیمه‌گر بررسی شده‌اند. بیمه‌ مرکزی به نمایندگی‌های شرکت‌های بیمه کد سنهاب اختصاص داده‌است. به بیان دیگر، همه نمایندگی‌های مجاز بیمه مندرج در سامانه سنهاب، شناسنامه و تاییدیه بیمه مرکزی دارند.

استعلام با سامانه اس‌ام‌اس سنهاب

درگذشته راهی بجز ورود به سایت بیمه مرکزی (سامانه سنهاب) برای گرفتن استعلام وجود نداشت، اما امروزه مسیر گرفتن استعلام برای تمامی افراد با شرایط گوناگون هموار شده.

برای راحتی هرچه بیشتر کاربران، مخصوصا کسانی که دسترسی به اینترنت ندارند، سامانه سنهاب بیمه مرکزی سیستم پیامکی خود را نیز راه‌اندازی کرده تا افراد چه با گوشی هوشمند و چه با گوشی ساده بتوانند اصالت بیمه نامه خود را استعلام بگیرند. بدین صورت استعلام از بیمه مرکزی بیش از آنچه که فکرش را بکنید راحت شده است.

سنهاب استعلام بیمه شخص ثالث، بیمه بدنه و انواع دیگر بیمه نامه را بوسیله پیامک در کوتاه ترین زمان پاسخ می‌دهد.

مطالعه مقاله بیمه شخص ثالث چیست پیشنهاد می‌شود.

نحوه گرفتن استعلام با پیامک سنهاب ( سامانه سنهاب بیمه مرکزی)

سایت بیمه مرکزی سنهاب ممکن است برای همگی قابل دسترسی نباشد یا همچنین ممکن است افراد سن بالا نحوه استفاده از این سایت را ندانند.

بیمه مرکزی استعلام تمامی بیمه نامه را برای افراد آسان کرده و شما با گرفتن چند کد دستوری با گوشی همراه خود می توانید در جای جای ایران این پروسه را بدون چالش خاصی پشت سر بگذارید.

برای ورود به ورود به سیستم سامانه سنهاب بیمه مرکزی و سیستم استعلام آن بوسیله اس ام اس می بایست یکی از قالب های پیامکی پایین را با توجه به نیاز خود به شماره 30002621 پیامک دهید. بعد از ارسال این پیام بیمه مرکزی استعلام بیمه مورد نظر شما را خواهد گرفت. با استفاده از این روش دیگر به ثبت نام سنهاب نیز نیاز نخواهید داشت.

استعلام کد نمایندگی بیمه مرکزی

یکی دیگر از امکانات مهم سامانه سنهاب سایت بیمه مرکزی (سایت سنهاب بیمه مرکزی) استعلام کد نمایندگی بیمه است. با استفاده از این قابلیت و لیست نمایندگان بیمه مرکزی، می‌توانید از میان کدهای نمایندگان بیمه مرکزی، استعلام کد نمایندگی را بگیرید. ثبت نام نمایندگان در سنهاب (سایت بیمه مرکزی ج.ا.ا) این امکان را به شما می‌دهد تا بتوانید کد نمایندگی تمامی شرکت‌های بیمه را بگیرید.

استعلام تخفیفات از سامانه بیمه مرکزی

داشتن استعلام بیمه مرکزی در تمام زمینه و استفاده های بیمه ها می تواند تا حد زیادی خیال افراد را راحت کند. جدا از استعلام سوابق بیمه از بیمه مرکزی می توانید سایر کارهای بیمه خود را نیز انجام دهید.

در سامانه استعلام بیمه، سنهاب این امکان فراهم شده تا بتوانید حتی استعلام تخفیفات بیمه خود را نیز بگیرید. سنهاب استعلام بیمه نامه شخص ثالث شماه و تخفیفات آنرا تنها با چند کلیک برای شما میگیرد. شما ابتدا می‌بایست به سایت سنهاب مراجعه کنید و از قسمت منو گزینه استعلام تخفیفات ثالث را انتخاب کنید.

برای ثبت نام در سامانه سنهاب بیمه مرکزی و استعلام (فعال سازی سنهاب) www.centinsur.ir و https://sanhabssoi.centinsur.ir/ دو وب‌سایت مهم و آموزش دهنده در زمینه گرفتن استعلام را فراموش نکنید.

بیمه‌گزاران  برای استعلام اصالت بیمه‌نامه‌هایی نظیر بیمه بدنه‌، بیمه شخص ثالث، اعتبار و بررسی اصالت نمایندگی‌های مجاز بیمه به سایت سنهاب مراجعه می‌کنند. کارگزاری رسمی بیمه دات کام جزو محدود کارگزاری‌های رسمی آنلاین صنعت بیمه به شمار می‌آید. بیمه دات کام با بیش از چندین هزار مشتری فعال توانسته خدمات گسترده ای را در موضوعات مختلف خرید، مقایسه و استعلام  اینترنتی بیمه ارائه دهد. سایت بیمه دات کام امکان استعلام و خرید بیمه بدنه همچنین خرید و استعلام بیمه شخص ثالث را از سنهاب فراهم آورده است. کاربران می‌توانند به راحتی و با چند کلیک کوتاه از اصالت بیمه‌نامه‌های خود در سایت بیمه دات کام نیز اطمینان حاصل نمایند.

• + سامانه سنهاب چیست؟
  • سامانه سنهاب یکی از زیر مجموعه های بیمه مرکزی است، که افراد با استفاده از آن می‌توانند استعلام اصالت بیمه خود را بگیرند.
• + سنهاب مخفف چیست؟
  • سامانه نظارت و هدایت الکترونیکی بیمه‌
• + آیا امکان استعلام تمام بیمه نامه ها از سنهاب وجود دارد؟
  • خیر، در حال حاضر تنها می توان استعلام بیمه شخص ثالث و بدنه را از این سامانه دریافت کرد.
• + آیا می‌توان از طریق اس ام اس استعلام صحت بیمه را گرفت؟
  • بله، برای این کار شما می‌بایست به شماره 3002621 پیامک دهید.